客户理财规划案例

个人理财规划的案例

首先投资理财要根据国家政策和社会发展趋势来选择,拿出年存款的30%进行理财,理财可以选择实体投资,金融风险投资,投资理财只是一种增加你额外收入的一种渠道,不建议投入大资金。建议金融风险投资

个人理财规划案例分析 20分

关于第二个案列我笑了,两个人的加起来的收入只有3600元,现在除去生活花销能有多少啊,还想买房啊,除非两个人现在开始跑业务还差不多。这样的情况做户么理财,都是不太现实的。你的本金低,收益也是很定很低的,就算有年化收益是10%的,你一年你有多少钱,不够房租钱。这简直就是异想天开。

写一份理财规划方案,怎样收集客户资料,应该收集客户的什么资料

方案,比如《某某企业推广方案》《中国制造家联盟方案》,对于你说的 都可以用什么什么方案的,来给客户看,这样显得比较专业。

家庭理财规划案例,

方案1

所谓理财,我是按“1/3消费,1/3投资,1/3银行”的原则进行的。

消费,包括日常开销,人情事故;

投资,象股票、购置房产、合伙经营等有风险的想赚钱的项目;

银行,包括尽量保值的长期存款、保值项目储蓄等;

关及到你,如按这样理财的话,你的分配是:

消费:用5万元,包括:父母1.2万、日常开支2.4万、孩子0.6万、旅游0.3万、其它0.5万;

银行:用4万元,包括:孩子教育基金,你夫妻俩的人寿保险(退休后返还)……

投资:用5万元,可按你们的眼光进行投资,俗话说让钱生钱,即便输也输得起。

另外建议你将那套60万的住房,让他再生钱……

2.

一年收入:80000+60000-(1000+1500+2000+500)*12-3000=77000

五年赚的钱:77000*5=385000 五年的房贷按揭: 5*12*1500=90000 ,还有3万就可以还完了,而且孩子的上学费用可以完全承担,您的收支很平衡了,即使不投资也没事的。不过您也可以尝试一下。你们都是上班族,做投资有很好的效果

求案例2答案,个人理财规划 30分

说肯定是说性格重要,实际上不是长时间交流的话,一般外貌重要,不过只要长相普通性格好就很满意了

个人理财规划 方案案例怎么写

这个不是一句话两句能说清楚,往往理财规划师会和投资者之间沟通,获取投资者信息,然后才能做。

如何去让客户接受理财规划方案

一 你和客户建立了很好的关系 客户信任你

二 你很专业 是以客户的家庭情况 需求 以客户利益最大畅指定的方案

三 不要老是以自己和公司的利益来给客户建议投资的方案 这样会让客户很反感

个人理财期末案例 20分

总体看算合理,看情况案例家庭每年能存10w左右,养老保险方面首先给子女已经足额购买同时,为自己也适当添加养老型保险,或者基金投入加大。换房压力也不大也能应付。主要合理分配投资基金,与备用金一般准备半年。闲钱可以通过其他投资途径投资。保险支出最好占家庭收入比例15%。适当调整

理财规划中客户的财务信息包括什么?

第一步,回顾自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期,知道有多少财可以理,这是最基本的前提。

第二步,设定理财目标。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。

第三步,弄清风险偏好是何种类型。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设,比如说很多客户把钱全部都放在股市里,没有考虑到父母、子女,没有考虑到家庭责任,这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。

第四步,进行战略性的资产分配。在所有的资产里做资产分配,然后是投资品种、投资时机的选择。

理财规划的核心就是资产和负债相匹配的过程。资产就是以前的存量资产和收入的能力,即未来的资产。负债就是家庭责任,要赡养父母、要抚养小孩,供他上学。 第二是目标,目标也变成了我们的负债,要有高品质的生活,让你的资产和负债进行动态的匹配,这就是个人理财最核心的理念。

可以看出,理财规划应是每个人都必须的,并不在于目前的资产有多少.

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