个人理财重点

一：个人理财重点讲的什么内容

首先是安全，收益都是其次的。

如果想理财，可以选择车贷的，本人做的融租e投，投了两年了，没有发现什么问题。

二：银行从业个人理财重点2015章节有哪些

你好，2015版的个人理财，重点章节是1、2、3、4、6章，5、7内容比较少，了解即可。4章和3章的内容比较多，也很重要，也是考试最容易出题的地方。6章属于改版后的内容，计算也是比较重要的，更偏向于实际运用。好好复习，预祝考试顺利通过，加油。

希望能帮到你，祝你生活愉快。

三：需个人理财试卷选择题正确答案

1.刚刚入职的李先生，他的理财重点（A）。A.预留应急备用金 B.投资理财 C.教育理财 D.保险理财

2.与公司理财不同的是，个人理财的目标主要是（D ）。A.收益最大化 B.财务安全 C.财务自由 D.提高生活质量

3.个人财务分析的目的是（ A ）。A.提供决策依据 B.了解财务现状 C.资产负债结构 D.预测未来

4.在会计原则方面，个人财务报表采用（ B ）原则。A.量入为出 B.收付实现制 C.权责发生制 D.勤俭持家

5.银行储蓄产品在所有理财业务中占据（B ）地位。

A.可有可无 B.基础 C.没有 D.都不是

6.汽车贷款是属于（ B ）贷款的一种。

A.长期 B.短期 C. 信用 D.经营

7.在个人理财业务中，投资是（ A ）。

A.核心地位 B.理财的全部 C.风险大 D.A+B

8.股票投资，比较好的特性是（ A ）。

A.流动性 B.安全性 C.对抗通胀 D.当前收入

9. 以资产作为还款保证的银行融资产品是（ C ）。

A. 汽车贷款 B. 个人信用贷款

C. 个人抵押贷款 D. 个人经营贷款

10. 作为一项投资产品，流动性比较差的是（ D ）。

A. 银行储蓄 B. 股票 C. 证券投资基金 D. 房地产

11.教育投资策划，主要是（ A ）的整合。

A.教育资源和机遇 B.资金与学历教育

C.学历教育与非学历教育 D.国内教育与国外教育

12.在学历教育投资中，投入和收益比例最佳的是（ B ）学位。

A.学士 B.硕士 C.博士 D.博士后

13.具有投资性质的保险品种是（ A ）。

A.人寿险 B.财产险 C.健康险 D.人身意外伤害险

14.下列中，只有（ B ）才是可保风险。

A.股票投资 B.一般疾病 C.家庭的餐具瓷器 D.婚姻

15.工资薪金所得税筹划的主要方法为（ A ）。

A.平衡税基 B.降低收入 C.扩大支出 D.纳入成本

16.税务筹划最大的风险是（ A ）。

A.违反税法 B.经济形势变化 C.收入提高 D.工作变动

17. 对于工薪族来说，退休养老所需资金积累的时间，取决于：A

A.退休年龄 B.就业的时间 C.投资的时间 D.人的寿命

18. 退休养老所需要资金的大小，取决于：D

A.就业的时间 B.投资的时间 C.退休年龄 D.人的寿命

19.不能作为遗产继承的是（ D ）。

A. 著作权 B. 专利权 C. 房地产权 D. 肖像权

20.遗产，是指（ C ）。

A.被继承者死亡时遗留的财产 B.被继承者死亡时遗留的财产与债务

C. 被继承者死亡时遗留的、在被继承前的财产与债务 D.A+B...余下全文>>

四：银行从业个人理财重点2015章节有哪些

你好，2015版的教材1、2、3、4章、都有2013版教材遗留下来的内容，肯定是要考的，5、7章内容比较少，了解就可以了，难点是第6章，涉及到很多的计算，也是更偏向于实际的运用。可以多看看。

希望能帮到你，祝你生活愉快。

五：个人理财的重要性

理财即对于财产（包含有形财产和无形财产=知识产权）的经营。多用于个人对于个人财产或家庭财产的经营，是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况,设定想要达成的经济目标,在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具,通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。在具体实施该规划方案的过程，也称理财。一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。包含以下涵义：① 理财是理一生的财，不是解决燃眉之急的金钱问题而已；② 理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱（现金流出）、也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一个人都需要理财；③ 理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入。

六：如何理解个人理财?个人理财的意义何在

个人理财是指根据财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动。个人理财的投资包括：股票、基金、国债、储蓄等八个内容。

个人理财,是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上，根据个人对风险的偏好和承受能力，结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在各个人风险可以接受范围内实现资产增值的最大化的过程。由此，现代意义的个人理财，不同于单纯的储蓄或投资，它不仅包括财富的积累，而且还囊括了财富的保障和安排。财富保障的核心是对风险的管理和控制，也就是当自己的生命和健康出现了意外，或个人所处的经济环境发生了重大不利变化，如恶性通货膨胀、汇率大幅降低等问题时，自己和家人的生活水平不致于受到严重的影响。

个人理财的意义对每一个人来说都是很重要的，不论贫富，都需要有个人理财的意识。钱不多的时候就需要个人理财的知识让你的财富达到最大效用，物尽其用，一块钱花出二块钱甚至更多财富的意义。让自己的生活可以达到当下财富状况下最好的情况。对于拥有巨大资产的人而言，个人理财的意义更是非同一般。巨大的资产全部放在银行中是种资源浪费，如何让这些财富创造更多的价值，赋予这些财富创造力与生命力，实现社会资源的充分配置，实现整个资金运动中的多赢，对于个人和社会经济都是有很积极的作用的。

个人理财需要的基本素质：

1.学会节流

工资是有限的，不必要花的钱要节约，只要节约，一年还是可以省下一笔可观的收入，这是理财的第一步。

2.做好开源

有了余钱，就要合理运用，使之保值增值，使其产生较大的收益。

3.善于计划

理财的目的，不在于要赚很多很多的钱，而是在于使将来的生活有保障或生活的更好（所以说理财不只是有钱人的事，工薪阶层同样需要理财），善于计划自己的未来需求对于理财很重要。

4.合理安排资金结构

在现实消费和未来的收益之间寻求平衡点，这部分工作可以委托专业人士给自己设计，以作参考。

5.根据自己的需求和风险承受能力考虑收益率

高收益的理财方案不一定是好方案，适合自己的方案才是好方案，因为收益率越高，其风险就越大。适合自己的方案是既能达到预期目的，风险最小的方案，不要盲目选择收益率最高的方案。

补充：如果是财富值很大的话建议请专业的理财人员帮您管理财富，因为他们具有专业的知识，这个很重要。如果财富值不是那么大的话只需要掌握些基本的理财常识，运用简单的理财知识就足够了。

希望可以帮助到您！

七：个人理财基本原则最重要的是哪个?

安全

建议银行理财产品或者余额宝产品，但是需要注意两点：

1.一定要购买银行保本保息（在协议中体现）的产品

2.此协议的签订方是你与银行，不能是其他第三方，银行方必须是甲乙其中一方，不能是丙方

如果你需要贷款方案说明策划书，请百度搜索“脸谱金融”，选择方案策划服务，完全免费。

八：2015银行从业个人理财怎么复习

把辅导书里的题库从头到尾做一遍。

九：投资理财与个人理财的区别

1，个人觉得，个人理财跟投资理财相比，范围要广，但是后者又比前者对专业知识的要求更高一些。2，个人理财的重点在于自身资产的合理分配，你需要根据自身的情况，包括性格，收入，家庭环境，在个人的保险，存款，现金，投资，方面要做个合理的规划，然后你可以请教各个方面的经纪人，请他们具体为你选择合适自己的产品。

3，至于投资理财，那就需要掌握更深一层的投资知识了。投资有分：黄金，股票，基金，房产，实体，甚至也包括保险。你需要全面了解之后，根据自身情况跟当前的经济情况做出选择。

个人观点，仅供参考，呵呵。。

十：个人理财原则

单身期（参加工作到结婚前：2～5年）

理财重点：该时期要为未来家庭积累资金，理财重点是要努力工作，打好基础。也可拿出部分储蓄进行高风险投资，目的是学习投资经验。另外，由于此时负担较轻，年轻人的保费又相对较低，可为自己买点人寿保险，减少因意外导致收入减少或负担加重。

投资建议：可将积蓄的60%用于投资风险大、长期回报高的股票、基金等金融品种；20%选择定期储蓄；10%购买保险；10%存为活期储蓄，以备不时之需。

理财优先顺序：节财计划→资产增值计划→应急基金→购置住房

家庭形成期（结婚到孩子出生前：1～5年）

理财重点：这一时期是家庭消费的高峰期。虽然经济收入有所增加，生活趋于稳定，但家庭的基本生活用品还是比较简单。为了提高生活质量，往往需要支付较大的家庭建设费用，如购买一些较高档的生活用品、每月还购房贷款等。此阶段的理财重点应放在合理安排家庭建设的费用支出上，稍有积累后，可以选择一些比较激进的理财工具，如偏股型基金及哗票等，以期获得更高的回报。

投资建议：可将积累资金的50%投资于股票或成长型基金；35%投资于债券和保险；15%留作活期储蓄。

理财优先顺序：购置住房→购置硬件→节财计划→应急基金

子女大学教育期（孩子上大学以后：4～7年）

理财重点：这一阶段子女的教育费用和生活费用猛增。对于已积累一定财富的家庭来说，不会感到困难。因此，可继续发展投资事业，创造更多财富。而那些仍未富裕起来的家庭，通常负担较重，应把子女教育费用和生活费用作为理财重点，确保子女顺利完成学业。

投资建议：将积蓄资金的40%用于股票或成长型基金的投资，但要注意严格控制风险；40%用于银行存款或国债，以应付子女的教育费用；10%用于保险；10%作为家庭备用。

理财优先顺序：子女教育规划→债务计划→资产增值规划→应急基金

家庭成长期（孩子出生到上大学：9～12年）

理财重点：家庭的最大开支是子女教育费用和保健医疗费等，但随着子女的自理能力增强，父母可以根据经验在投资方面适当进行创业，如进行风险投资等。购买保险应偏重于教育基金、父母自身保障等。

投资建议：可将资本的30%投资于房产，以获得长期稳定的回报；40%投资股票、外汇或期货；20%投资银行定期存款或债券及保险；10%是活期储蓄，以备家庭急用。

理财优先顺序：子女教育规划→资产增值管理→应急基金→特殊目标规划

家庭成熟期（子女参加工作到父母退休前：约15年）

理财重点：这期间由于自己的工作能力、经济状况都已达最佳，加上子女开始独立，家庭负担逐渐减轻，因此适合积累财富，理财重点应侧重于扩大投资。在选择投资工具时，不宜过多选择风险投资方式。此外，要存储一笔养老金，并且这笔钱是雷打不动的。保险是较稳健的投资工具之一，虽然回报偏低，但有利于累积养老金和资产保全。

投资建议：将可投资资本的50%用于股票或同类基金；40%用于定期存款、债券及保险；10%用于活期储蓄。随着退休年龄接近，用于风险投资的比例应逐渐减少。在保险需求上，应逐渐偏重于养老、健康、重大疾病险。

理财优先顺序：资产增值管理→养老规划→特殊目标规划→应急基金

退休以后

理财重点：应以安度晚年为目的，投资和花费通常都比较保守，身体和精神健康最重要。在这时期最好不要进行新的投资，尤其不能再进行风险投资。

投资建议：将可投资资本的10%用于股票或股票型基金；50%投资于定期储蓄或债券；40%进行活期储蓄。......余下全文>>