银行风险事件应急预案

一：银行常见的防范暴力应急预案有哪些

为了处置因自然灾害、重大事故灾难、以及突发社会公共安全、公共卫生事件或者由此而引发区域性的金融风险突发事件，防止风险的扩散和蔓延，保障全区国有资产安全，保证区金融业的持续稳定、健康、有序发展，特制定本预案。

一、适用范围

本预案适用于区纳入财政预算管理的各单位，因下列事件的发生而导致部门无法正常运转：

1、水灾、火灾、地震及重大疫情等事件的突然发生；

2、突生社会动乱或者恐怖袭击等危害公众安全事件；

3、各预算单位领导人员携巨款潜逃或单位突发被盗、被抢事件；

4、区本级“银—财—库”计算机网络系统突遭病毒或者黑客侵袭造成预算拨付瘫痪；

5、区本级银行账户遭上级或外地法院查封，影响到全区的正常运转；

6、辖区内金融机构发生区域性金融风险或危机。

二、组织体系

1、区人民政府成立突发金融风险处置工作领导小组，组长由区政府分管经济金融工作的副区长担任，副组长由区财政局局长、区政府办主任担任，成员由市财政局国库处、市人民银行国库处，区公、检、法、工商、税务、宣传及辖区内金融机构的负责人组成。

2、突发金融风险处置工作领导小组下设风险处置工作办公室（以下简称办公室），地点设在区财政局，由分管预算、国库的副局长担任办公室主任；办公室成员由全区各预算单位的财务负责人组成。

三、职责分工

1、突发金融风险处置工作领导小组的主要职责：在区政府的统一部署和领导下，负责对全区突发金融风险工作的统一领导和指挥；召开紧急会议；研究突发金融风险事件的处置原则、处置方式；提出处置方案；向区政府报告突发事件的处置情况。

2、突发金融风险处置工作办公室的主要职责：负责接收、整理、上报有关信息资料；向领导小组汇报突发金融风险事件的相关情况；负责与有关部门的沟通与协调；负责对突发金融风险的处置提出具体建议并具体实施；负责档案管理及领导小组交办的其他任务。

四、风险报告的基本原则

总体原则：迅速、及时、准确。即最先接到突发事件信息的部门应当在第一时间内报告；报告的内容要客观真实，不得主观臆断；报告的渠道要畅通，不得延误、截留。

五、报告的程序及内容

1、发生金融风险事件时，突发事件的单位应立即向办公室报告；

2、办公室在接到金融风险突发事件的情况报告后半小时内电话报告给突发金融风险处置工作领导小组组长或副组长，并应于当天递交书面报告，同时应进入紧急应对状态，密切关注事态的发展。

3、报告的内容：突发事件发生的时间、地点、性质、等级、原因、危害程度、影响范围、可能造成的损失、发展态势、拟采取的紧急应对措施等。

4、领导小组获悉后，根据突发事件的性质和严重程度向区政府提出是否启动本预案的建议。

六、突发事件的等级及处置

1、一级事件：涉及金额不大及公众人数不多的，由办公室会同事件发生单位直接进行处置，并将处置结果上报领导小组。

2、二级事件：涉及金额较大及公众人数较多的，由办公室向领导小组汇报，在取得领导小组的处置建议之后，立即付诸实施。并将处置结果上报领导小组。

3、三级事件：突发区域性或系统性金融风险事件，立即向领导小组及区政府汇报，并向上级主管部门汇报，由领导小组召集各成员单位召开紧急会议共同商讨处置方案，并会同相关部门共同处置。

七、分析与总结

1、突发事件处置完毕之后，负责处置的有关部门应当形成书面报告，交由办公室统一归档。与此同时，各部门还应当针对事件暴露出的有关问题，进一步修改完善应急措施、预警体系、防范手段。

2、办公室可根据实际需要定期或不定期召开分析总结会，利用处置突发事件的具体案例。采取以案说法的形式进行业务培训，总结经验，汲取教训，防止类似事件再......余下全文>>

二：当银行发生突发事件时，有什么应急机制

为您转载以下资料供您参考：

第三章 银行突发事件应急处置

255．银行突发事件通常分为五类，即金融案件类(如贪污、挪用、金融诈骗、盗窃、抢劫银行等重大刑事案件以及违法违规经营案件)、治安案件类(如金融挤兑事件、聚众围堵银行办公和营业场所、聚众上访闹事、聚众罢工等)、安全事故类(如火灾事故、交通事故、重大设备运行事故、信息中心事故等)、自然灾害类(如台风、地震、洪水等)和其他突发事件(如凶杀、绑架、新闻造谣、诽谤等)。

256．银行突发事件一般分为四个级别：即特别重大突发事件(Ⅰ级)、重大突发事件(Ⅱ级)、较大突发事件(Ⅲ级)和一般突发事件(Ⅳ级)。

257．银行处置突发事件的方针是：预防为主，严密防范；统一指挥，各负其责；快速反应，协同处置；科学决策，依法处置。

258．应急预案是银行安全保卫部门事先制定的、在重要防卫目标发生危急情况时的紧急援救方案。所谓危急情况，通常是指重点防护目标发生抢劫、盗窃、火灾、运钞车肇事等突发性犯罪案件和灾害事故等等。只有制订完善的应急预案，并将预案的各项任务逐一落实，使银行要害部门的每一个员工熟悉自己在处置突发情况中的分工和任务，才能掌握处置突发情况的主动权。各级银行的安全保卫部门必须十分重视应急预案的作用，认真细致地制订应急预案。

259．应急预案依据防范部位分类，有金库、营业场所、储蓄网点、运钞车、大中型电脑及其软件库、高层办公楼等等。这些要害目标的性质、作用以及周围环境各不相同，在制订处置突发情况的应急预案时，必须充分考虑到各个防护目标的特殊性，依据各自的特性制订不同的应急预案，以使应急预案具行很强的针对性。依据侵害因素的性质分类，既有敌意型的，也有灾害事故型的，必须依据不同类型的侵害因素制订不同的应急预案。

260．根据银行安全保卫工作的实践，主要应制订防盗窃、防诈骗、防抢劫、防爆炸、防滋扰、防火灾、防车祸、防灾害事故等类型的应急预案。尤其要重视制订防抢劫、防爆炸等恶性案件的应急预案，深入细致地调查研究，制定出切实可行的行动方案。

261．制订应急预案，要紧紧围绕各种侵害因素可能造成的后果，有的放矢地拟定计划，从而使应急预案能在危难时刻充分发挥作用。在制订应急预案时应遵循合理合法原则、因地制宜原则 、灵活处置原则。

262．制订应急预案的注意事项要防止雷同、片面，要根据不同的预案制订不同的报警信号，明确现场指挥及其责任和权限、将预案中规定的任务分工到人。

263．应急处置培训和演练的指导思想应以加强基础、突出重点、逐步提高为原则。 264．应急处置培训与演练的基本任务是锻炼和提高队伍在突发事件情况下的快速抢险处置、及时营救伤员的能力，正确指导和帮助员工撤离，有效消除危害后果，降低事故危害，减少事故损失。

265．应急处置培训应包括政府主管部门的培训，全员培训，专业应急救援队伍培训等。

266．应急演练应包括总体预案的演练、各专项应急预案的演练。

267．应急处置培训及预案演练是指对参与应急行动的所有相关人员进行相关的应急

同时，推荐您去看看下面的文档：

......余下全文>>

三：谁有银行资金安全应急预案？

为了处置因自然灾害、重大事故灾难、以及突发社会公共安全、公共卫生事件或者由此而引发区域性的金融风险突发事件，防止风险的扩散和蔓延，保障全区国有资产安全，保证区金融业的持续稳定、健康、有序发展，特制定本预案。

一、适用范围

本预案适用于区纳入财政预算管理的各单位，因下列事件的发生而导致部门无法正常运转：

1、水灾、火灾、地震及重大疫情等事件的突然发生；

2、突生社会动乱或者恐怖袭击等危害公众安全事件；

3、各预算单位领导人员携巨款潜逃或单位突发被盗、被抢事件；

4、区本级“银—财—库”计算机网络系统突遭病毒或者黑客侵袭造成预算拨付瘫痪；

5、区本级银行账户遭上级或外地法院查封，影响到全区的正常运转；

6、辖区内金融机构发生区域性金融风险或危机。

二、组织体系

1、区人民政府成立突发金融风险处置工作领导小组，组长由区政府分管经济金融工作的副区长担任，副组长由区财政局局长、区政府办主任担任，成员由市财政局国库处、市人民银行国库处，区公、检、法、工商、税务、宣传及辖区内金融机构的负责人组成。

2、突发金融风险处置工作领导小组下设风险处置工作办公室（以下简称办公室），地点设在区财政局，由分管预算、国库的副局长担任办公室主任；办公室成员由全区各预算单位的财务负责人组成。

三、职责分工

1、突发金融风险处置工作领导小组的主要职责：在区政府的统一部署和领导下，负责对全区突发金融风险工作的统一领导和指挥；召开紧急会议；研究突发金融风险事件的处置原则、处置方式；提出处置方案；向区政府报告突发事件的处置情况。

2、突发金融风险处置工作办公室的主要职责：负责接收、整理、上报有关信息资料；向领导小组汇报突发金融风险事件的相关情况；负责与有关部门的沟通与协调；负责对突发金融风险的处置提出具体建议并具体实施；负责档案管理及领导小组交办的其他任务。

四、风险报告的基本原则

总体原则：迅速、及时、准确。即最先接到突发事件信息的部门应当在第一时间内报告；报告的内容要客观真实，不得主观臆断；报告的渠道要畅通，不得延误、截留。

五、报告的程序及内容

1、发生金融风险事件时，突发事件的单位应立即向办公室报告；

2、办公室在接到金融风险突发事件的情况报告后半小时内电话报告给突发金融风险处置工作领导小组组长或副组长，并应于当天递交书面报告，同时应进入紧急应对状态，密切关注事态的发展。

3、报告的内容：突发事件发生的时间、地点、性质、等级、原因、危害程度、影响范围、可能造成的损失、发展态势、拟采取的紧急应对措施等。

4、领导小组获悉后，根据突发事件的性质和严重程度向区政府提出是否启动本预案的建议。

六、突发事件的等级及处置

1、一级事件：涉及金额不大及公众人数不多的，由办公室会同事件发生单位直接进行处置，并将处置结果上报领导小组。

2、二级事件：涉及金额较大及公众人数较多的，由办公室向领导小组汇报，在取得领导小组的处置建议之后，立即付诸实施。并将处置结果上报领导小组。

3、三级事件：突发区域性或系统性金融风险事件，立即向领导小组及区政府汇报，并向上级主管部门汇报，由领导小组召集各成员单位召开紧急会议共同商讨处置方案，并会同相关部门共同处置。

七、分析与总结

1、突发事件处置完毕之后，负责处置的有关部门应当形成书面报告，交由办公室统一归档。与此同时，各部门还应当针对事件暴露出的有关问题，进一步修改完善应急措施、预警体系、防范手段。

2、办公室可根据实际需要定期或不定期召开分析总结会，利用处置突发事件的具体案例。采取以案说法的形式进行业务培训，总结经验，汲取教训，防止类似事件再次发生，不断提高干长......余下全文>>

四：银行声誉风险管理应急预案

哥们，祝你成功~~

五：银行员工行为排查应急预案

十种人排查：

有黄赌毒行为的；

个人或家庭成员经商办企业的；

大额资金炒股买彩票的；

个人、家庭负债较大或自己及近亲属有逾期贷款的

无故不正常上班或经常矿工的；社会上交友混乱复杂的；

有劣迹或犯罪前科的；

消费和收入严重不符的；

生活作风有严重问题的；

已经出现违规操作的。

六：中国人民银行突发事件应急预案管理办法的第三章

第十七条　应急预案的总则部分应当说明：编制目的和依据、突发事件的分类分级、适用范围、工作原则等，有分预案或次级预案的，还应说明应急预案体系。突发事件的分类应当科学合理，方便应对处置；按照突发事件的性质、严重程度、可控性和影响范围等因素，应对其进行科学合理的分级，以便实施分级响应和开展预防、预警工作。第十八条　应急预案应当说明应急处置的组织体系，明确领导机构、办事机构和工作机构等的职责。第十九条　应急预案应当建立应对突发事件的预测预警、信息报告、应急处置、恢复重建及调查评估等运行机制，并以此提高应急处置能力和指挥水平。对可能发生并可以预警的突发事件，应急预案应依据其可能造成的危害程序、紧急程度和发展态势，划分预警级别，建立相应的预警信息发布机制。第二十条　应急预案应本着坚持平战结合、充分利用现有资源的原则，对人力资源、财力保障、物资保障、通信保障等作出应急保障方面的规定或说明。第二十一条　应急预案应当明确预案的演练、宣传、培训及责任、奖惩等方面的管理规定。第二十二条　应急预案应当在附则中说明预案的管理和生效等内容。第二十三条　应急预案附录中应当根据需要列出应急处置联系人名单和联系方式、应急预案框架图、应急处置工作流程图、分预案或次级预案的目录等内容。第二十四条　内部应急预案可在保证合规、完整、有效的前提下，本着方便处置的原则适当省略第十六条至第二十二条规定的部分内容。第二十五条　应急预案正文前应有目录。应急预案应按有关规定标注密级。应急预案可对每个自然段用阿拉伯数字编号，以方便检索和引用。应急预案的文字表述应当简明、准确、严谨。

七：银行舆情应急预案 ~话术

对不起，我也是刚刚得知，我们内部正在调查，结果尚未出来，请耐心等待。

满意请采纳回答！

八：银行风险管理重要性

众所周知，目前商业银行的信贷风险主要来源于三个方面：一是信用风险。即由于种种原因造成债务人不能按期还款而违约所形成损失的可能。二是市场风险。即市场的价格变化使头寸蒙受的损失，它包括利率风险、汇率风险和价格风险等。三是操作风险。即因不完善的内部管理程序和不规范的内部操作程序而形成的风险。信用风险是最常见的，给商业银行带来的损失也是最大的。操作风险主要是由于银行点多面广，且管理水平、宽严程度不一等原因造成的，也是较容易出现的风险。市场风险的产生主要是由于我国的汇率和利率管理还没有完全放开，这方面造成的损失是较小的。

从商业银行的股份制改造进程和实践来看，在激烈的竞争环境和千变万化的市场条件下，如果信贷风险管理制度不完善，执行不到位，工作力度不够，这三大风险都会给商业银行造成巨大的经济损失，甚至造成商业银行的倒闭和破产。由于历史背景和客观原因，我国商业银行的信贷风险管理始终是一个簿弱环节，表现为规模扩张与资产实力不相适应，业务发展与风险管理质量不相匹配，激励机制和约束机制不完善等。因此，商业银行要进行有效的风险预警、监测、管理、控制、防范和化解就必须从以下五个方面入手。

一、构筑风险管理的三道防线，形成全程的信贷风险管理流程

按照商业银行的内部设置和审贷分离原则，设客户经理、风险经理、内控审计三道防线。客户经理负责市场营销和客户关系的管理与维护，并对营销的项目及客户的背景资料进行整理、分析并提出初步意见；风险经理在不接触客户的情况下，以客户经理提供的书面材料为基础，对客户的主体资格、融资背景、项目的可行性、合法合规性、合同的完整性以及抵押物产权价值等诸多方面进行独立的审核审查，形成客观独立的书面意见，揭示和预测风险程度，提出降低信贷风险的措施和对策；内控审计主要是在一定时间内负责对客户经理、风险经理的工作是否依法合规进行检查监督，整个经营管理过程在没有政策性因素的影响下，是否达到预期目标，如果发现风险或出现重大失误和损失，则按照相关规定，对有关部门或相关责任人进行适当的处罚。以上三道防线明确划分了三个部门之间和岗础之间的职责，形成职责分离、相对独立、相互制约。[1]

二、打好风险管理的三项基础，形成全员的信贷风险管理文化

一是进行一定的投资，提高科技含量和技术水平，形成一定规模的数据库，不断完善信用风险、市场风险、操作风险的计量分析模型，建立健全风险指标识别系统、预警系统和监控系统，提高各类信息的处理能力。二是造就一支高素质的风险管理专业队伍。信贷风险管理工作是一项专业性较强的工作，风险管理制度、措施、动态和整个运行机制，都要靠人来执行，所以培养和造就一大批风险管理专业人才是风险管理的基本要求。三是建立一整套行之有效的约束和激励制度。使各个业务部门以及下至各个客户经理，对资本成本、费用成本、风险成本等，都要有所了解，使之在处理各项业务时自觉地处理好收益和成本之间的关系、市场与风险之间的关系，保证各项业务建康有序的发展。

三、构建风险管理的三个层面，形成全新的信贷风险管理垂直方法

要实现信贷风险管理的长效机制，就必须改变商业银行现有的分行各自为政的管理模式，建立总行风险管理部——分行风险管理部——支行风险管理部三个层面的专业垂直管理层次，提高和增强风险政策的贯彻力度和速度。总行风险管理部主要制定风险管理的战略决策，制定和修改风险管理规章制度和业务流程，建立有效的风险识别、预警、计量、监测和控制系统，确定银行可以承受的风险水平，并对分行以及风险管理机构的负责人进行绩效......余下全文>>

九：银行抢劫案应急处理

近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的。/r/n

一是防患意识不强，疏于管理。大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识。/r/n

二是法制观念淡薄，自律意识不强。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差。/r/n

三是内控制度、管理制度不落实，缺乏有效监督机制。内部制度执行管理及员工不良行为监督制约机制落实不到位，柜员卡使用、授权及密码、重要空白凭证、印章、现金等基础会计管理制度得不到严格执行，业务操作随意性，岗位制约缺乏有效性，部分重点业务环节存在操作风险。/r/n

经过学习与思考，针对以上存在问题，通过银行安全保卫制度学习，要求我们在认真学习各项业务知识的同时，要树立起牢固的风险防范意识和合规操作意识，在日后的工作中不遗余力的贯彻执行，时刻提醒自己。同时也让我更深刻的体会到安保制度的重要性和紧迫性，作为一名江阴农商银行员工，也让我从内心深处感受到我肩上的责任的重大，增强了我的主人翁意识。/r/n

作为一名临柜人员，好比是一台现金传输机，每天都会有大量的现金从我们手中流过，所以首先我自己要养成良好的生活习惯，形成正确的人生观、价值观，提高自身素质，做到爱行如家，公私两分开。/r/n

同时，临柜人员也是距离现金和窗口最直接的人员，对犯罪分子来说，我们是最容易攻击的对象，而且我又是上岗不久的新员工，没有经历过太多的实践经验，所以为了更好的保障我们的人身安全和财产安全，我必须认真学习安全制度和防暴预案，掌握辨别真假票据、证件、钱币的能力，加强安全教育学习，提高自身的警惕性和防范意识，做到警钟长鸣在耳边。/r/n

要能正确使用报警设施、防卫器材，熟悉应对犯罪分子的惯用伎俩，提高我的心理素质，面对恐吓、威胁要沉着冷静，利用合法有效的方法巧妙的阻止犯罪分子犯罪活动，机智勇敢的应对各种情况，寻找机会反击犯罪分子。认真开展防假、反假、识假人民币的宣传工作，利用宣传栏、过街横幅、新闻媒体、增设宣传柜台宣传假币的危害性和保护人民币重要性，切实保护客户的财产安全。把各项安全制度落实到实处，不能存在侥幸心理，值班守库不能只当做换各地方睡觉，各项登记簿也要认真按实登记。/r/n

安全无小事，平时一个小小的错误或是忽略，就可能给犯罪分子留下一个可趁之机，每日上班前和下班后都要检察营业场所周围的情况，营业期间若有可疑人员或可疑情况，要尽快向领导报告，并提高警惕，尽可能的使各种不安定因素消灭在萌芽状态。

十：如何制定风险处置预案

草案规定，国务院银行业监督管理机构在国务院的领导下，统一监督管理全国银行业金融机构及其业务活动。

草案还规定，银监会应当制定商业银行的审慎经营规则；并制定其他银行业金融机构相应的审慎经营规则；银监会应当对银行业金融机构实行并表监管；银监会可以与其他国家或者地区的银行业监管机构建立监管合作机制，共同实施跨境监管。

据新华社北京8月22日电为防范金融风险，强化监管手段、加大监管力度，首次提请全国人大常委会审议的银行业监督管理法草案详细规定了银监会的监管措施。

草案规定，银监会有权要求银行业金融机构报送有关材料、进行现场检查时采取有关措施、紶可能发生信用危机等严重问题的银行业金融机构实行接管、对严重危害金融秩序并损害公众利益的银行业金融机构予以撤销。

借鉴巴塞尔银行监管委员会制定的有关规定，草案规定对未遵守审慎经营规则的，银监会可以采取责令撤销董事会决议、责令股东补充资本金、限制资产转让、限制股东转让股权、责令股东转让股权、责令调整董事、高级管理人员等强制措施；银监会有权要求与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话；银监会有权要求银行业金融机构按照规定披露信息。

草案还规定：银监会有权查询涉嫌金融违法行为人的存款；银监会有权对违反银行业监督管理法规定的银行业金融机构和负有直接责任的有关人员追究法律责任等。

草案还规定了银行业突发风险的发现、报告制度，银监会还应当制定突发风险处置预案。草案规定，国务院银行业监督管理机构及其派出机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发风险事件的，应当立即向国务院银行业监督管理机构负责人报告；国务院银行业监督管理机构负责人认为需要向国务院报告的，应当立即向国务院报告，并告知中国人民银行。