财富管理培训心得

一：物业管理的培训感想.请各位帮我写写, 财富值没有了,对不起

范文（仅供参考）

我们一行三人应万科物业邀请，来到深圳万科物业本部参加了为期一个月的培训学习。在指导老师的热情指导下，我们积极参加理论学习、实地参观和岗位实践。学习课程包括物业管理类、职能管理类、人力资源类、品质管理类和业务管理类等几个方面理论课，此外还进...

我们一行三人应万科物业邀请，来到深圳万科物业本部参加了为期一个月的培训学习。在指导老师的热情指导下，我们积极参加理论学习、实地参观和岗位实践。学习课程包括物业管理类、职能管理类、人力资源类、品质管理类和业务管理类等几个方面理论课，此外还进行了现场实践，并与万科的各职能部门负责人进行了面对面的交流。简短的学习生活，紧张、快乐，收获良多。通过此次学习，我们对物业管理有了更深层次的认识，同时万科的物业管理水平也给我们留下了深刻的印象。此次培训虽然短暂，但有许多感想很想与大家分享：

一、万科印象：

走进万科物业，首先映入眼帘的是醒目的“全心全意全为您”七个大字，进入办公区，看到的是干净、整洁的办公间和摆放整齐的桌椅。诺大的集体办公间，每个人都紧张有序而又不失稳重的工作着，看不到纷杂和懒散。在我们打开开关的那一瞬，我们看到开关上的标识醒目而明了；在培训室内，我们所能感受的是桌面上关于课堂纪律的“温馨提示”，以及准备好的水杯、水壶、茶叶等，尤其值得一提的是，为了让学员在下午上课免受瞌睡之苦，还特别准备了咖啡；在洗手间，你能看到长势郁郁葱葱的绿萝，铺在地板上的防滑板，闻到清新的香气，除了感受洁净、有序外，还能享受舒适和细致，让人颇受感动的是，万科的每个员工洗手后都会自觉地把面台擦干净，并将抹巾叠好放整齐。万科人身上的这种自觉自愿的自我管理意识非常值得我们学习和深思……

在近一个月的学习中，让我们感受颇深的是万科人的那种自豪感、敬业心和专业精神。培训师贾烨，在提到筹备业主大会所经历的林林总总时，我们从她眼中读出的是自豪，虽然为工作付出了很多很多，但这一切是值得的、令人自豪的；培训师何艳苹，除了给人一种干练、专业的印象外，更让人感到一种很强的亲和力，这是她多年的专业素养所体现出来的一种魅力；培训主管杨慧麟，讲课声情并茂，课堂气氛活跃，讲课形式多样，使枯燥的BI课（员工行为规范）也因此而生动；班主任罗福映讲课幽默生动，通过一个巧妙而有趣的动漫场面描述，把客服沟通的金科玉律解读的淋漓尽致……

让人感触很深的还有万科物业的智能无纸化办公系统，在人事、物业、财务方面拥有专门的信息管理软件，在网络上实现了公开、快捷、透明的办公环境。打开万科物业内网，内部信息管理有条不紊，从文件审批、采购管理、会议预约、车辆预定、公告信息到邮件往来、人员去向、今日寿星等等在网上一目了然。紧张而忙碌的工作，你可能忘记很多自己的事情，但当你生日那天，一定有人记得！打开电脑，你就能收到生日祝福和亲切的问候，这种温暖和幸福让我们深受感染。

万科的培训体系和人才培养体系都在努力营造一种充分挖掘人才的公平、公正的氛围。培训体系完善，设有培训组和开发组，负责日常培训、培训开发及培训讲师的培养。他们从新员工入手，设有入职引导、入职培训以及后继的在职培训、体系文献培训、进驻培训、专业技能培训、特殊工作人员培训、升职培训、系列专题培训等；培训讲师分为一到五级，上到老总，下到普通员工，要成为讲师，都必须参加讲师考试，并通过专门的评审委员会认证后，定级上岗，优秀的讲师还可以参加地产和集团的讲师考核，当然作为鼓励，获得讲师资格会为员工绩效的添分加彩；特别值得一提的是管理完善......余下全文>>

二：急求一篇《金融理财学》学习心得 在27号之前要 如有回复者请将文章发入我的邮箱517364880@qq.com 谢谢

前不久我参加了湖北创业技能学校开办的理财规划师培训班，此次培训是针对理财业务进行的一次系统、全面的业务培训。课程设置按照国际CFP考试的六个模块经过本土化以后压缩的五个模块，具体包括：个人理财原理、投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划。

这次培训，是我对理财接受的最系统、最全面、最实用的一次业务培训。通过100学时紧张、系统的学习，我感到受益匪浅，开拓了视野，更新了观念，丰富了知识，提高了能力，确实不失为一次绝好的“充电”机会。

随着金融市场改革的发展，个人理财的发展从销售理财产品为主，以单一产品的销售方式，简单的客户分层，简单的服务渠道和服务方式，逐步向根据客户需求，提供顾问式理财，将客户分层明确，客户需求明确，提供差异化、顾问式服务转变，走向品牌服务，明确服务目标，关注客户需求的满足和客户的服务体验，有效整合服务资源，进行统一与个性化服务相结合，创新产品，加强开发能力，提高服务品质与专业能力。在金融业务不断推陈出新的今天，现代理财业务是商业银行等金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融在一起形成综合化、特性化的一种银行服务方式。发展理财业务是我国商业银行提高经营管理水平和竞争力的必然趋势。大力发展理财业务正是服务中高端客户的发展策略。在目前激烈的市场竞争条件下，适时推出“理财”，中高端客户的财富管理品牌，以个人金融财富保值、增值为目标，实现个人的资产管理。个人理财中心应体现出“望财不望丁”，突破过去以人气为目标的观念，调整客户结构，实现差异化服务，做优中之优，大力发展理财业务、增加竞争力，必将具有十分重要的意义。

一、了解金融理财是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人生命周期每个阶段的资产、负债分析，现金流量预算和管理，个人风险管理与保险规划，投资目标确立与实现，职业生涯规划，子女养育及教育规划，居住规划，退休计划，个人税务筹划及遗产规划等各个方面。

二、理财规划应该是一个标准化的程序，它包括六个方面。即，建立和界定与客户怕关系、收集客户数据并判断客户的目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。

三、从事这种理财规划工作的从业人员应是受过严格培训并取得相应水平证书的人员。根据国外的经验，确切地说，根据美国、加拿大、澳大利亚等十几个国家和地区的经验，金融理财师是在完成了各国标准委员会所确定的四大标准，简称为“4E”准则：即教育、考试、从业经验标准和职业道德标准后所获得的专业头衔。

四、理财规划师的职业道德准则是一个非常重要的问题。理财规划师仅仅学习专业课程，掌握理财规划的知识和技能是不够的。表现理财规划师专业水平的另一个重要方面是职业道德。当理财规划师代表客户采取的理财行动，或者为客户提出专业建议时，他不仅直接关系到客户的财富安全，甚至可以改变客户未来的生活。CFP要向社会公众提供优质安全和有效的理财服务。

五、理财规划师必须要遵从七大基本原则。这就是：正直诚实原则、客观原则、称职原则、公平原则、保密原则、专业精神原则、勤勉原则。

这次学习因为时间紧，课程重，尽管这样，仍然觉得时间不够用，觉得自己掌握的东西太少了，自己掌握的知识只是理财大海里的一朵浪花，要切实把学到的知识运用到工作中，把个人理财业务做大做好，我们的这次培训只是刚刚开始，在今后的工作中我将继续学习，发挥自身的主观能动性，全力推动个人理财业务的健康发展。

这是我的文章，谢谢借鉴，...余下全文>>

三：理财经理拜访完客户之后的总结怎么说?

Beta 理财师《成长手册》系列从知识结构、行业展望、心理建设等各全方位陪伴理财师成长的读物。该系列不仅能帮助理财师全面提升业务质量和效率，对于金融机构的管理者也有极大的参考价值。

无论你是银行从业人员、保险从业人员、第三方理财机构人员，只要你在为他人提供理财方面的咨询服务，也许都遇到过这些困惑——如何给自己准确定位，如何掌握理财师必备的各种能力，如何寻找并影响你的客户，如何有效地与客户沟通。

对于初出茅庐的理财师，《成长手册》 能够帮助新人多维度理解销售本质，强化单项销售技能；对于“穿越牛熊”的理财师，《成长手册》能够突破职业瓶颈，化焦虑为动力，补齐销售“短板”；对于行业管理者，《成长手册》能够拨开迷雾，笑看财富管理行业变局；风卷云舒，不忘一片初心。

作者中不乏行业领袖，包括传统银行私人银行总经理、明星理财师、专注研究金融销售的明星培训师。行业精英的分享不容错过!

四：请问学金融的人 工作都做什么

学习金融的人可以从事传统的银行业务（比如：企业信贷、私人银行业务、财富管理等），也可以从事投资（比如：股票市场、债券市场、基金等）。我也是学金融的，属于企业信贷部门。这个部门除了需要对一些常见的银行产品有大概了解，更重要的是对财务报表的理解，所以对会计的知识要求不低。而我的朋友们，从事投资相关的工作，就需要对市场运作有深入了解，还要熟悉不同的技术分析（比如：曲线与波动、阴阳烛等），对数理要求不低。所以，如果你学工程，有一定的数理和电脑编程基础，是可以转金融业的。

五：个人评先总结

供你参考 公司就是我们的家 ——张力坤工作总结 本人自2004年7月进入长沙分公司以来，工作上兢兢业业，思想上积极向上，学习态度端正，能以严谨的工作作风对待每一项工作任务。 本人在顺天财富管理处工作近三年，经历了顺天国际财富中心大厦品质的各个提升阶段，从市优、省优、到国优等名誉称号的获得，国家鲁班奖的迎检工作等等。尤其是国优的迎检，大厦工程部分是重头戏，检查项目繁多，特别是细节部分多，工作量巨大，任何一个环节都不能有丝毫差错。在迎检期间，我和班组同事们一道，在分公司领导的指挥下齐心协力，加班加点，任劳任怨的完成了各项工作任务。同时，我们维修班组还保证在原有设施设备正常维护保养的基础上，加强重点项目上人力物力的投入，切实做出亮点，力求在众多的竞争者之中脱颖而出，以至在迎检前的最后一天深夜，我还在仔细的巡查重点部位和楼层，丝毫不放过一些细微之处。最终，“功夫不负有心人”，在我们大家共同努力下，顺天国际财富中心大厦在2005年度被评为“国家优秀示范大厦”。 一直以来，顺天财富中央空调系统由于各种原因，遗留问题很多，再加之今年原负责空调运行人员离职，所有空调职责全部落在我身上。终究遗留问题是需要解决的，在分公司的支持下,我们班组不靠，不等，当即组织技术力量，制定严格的设备管理与维修保养制度，保证了设施设备的正常运行，全年未出现一起设备责任事故。在本年度中央空调设备的停机维保期内，为了减少成本，节约维修费用，从水泵、电机到中央空调主机到电器控制系统我都亲自动手，带领维修班全体加班加点，提前十天完成维保任务，保证了今年在气温剧降时中央空调制暖期的提前开启，同时赢得了业主认同和公司领导的赞扬。在此期间，中央空调一号主机由于管道阀门安装等问题一直不能投入使用，且21—24冷却塔全部废置，为了解决这个攻关难题，我经过组织人员、技术攻关、反复实验，在维修班技术人员的共同努力下把原本一直废置的21—24号冷却塔机组成功启用，使一号主机能够正常投入使用，为公司节省了几万元的设备改造费用和设备保养费用，同时使得大厦中央空调有了备用主机，使中央空调系统正常运行有了更有力的保障。 在平时工作中，我也是本着“急业主之所急，想业主之所想”的原则，及时为业主排忧解难。本大厦业主2503今年七月份由于安装和产品质量等原因引起空调爆管，接到通知后第一时间和维修班的同事赶到事故现场进行抢救，最大化的降低了业主的财产损失。事后，业主送来了慰问品和感谢信。但为了从根本上解决问题，消除隐患，我和业主一起经过反复商讨，把存在产品质量问题和安装质量问题的阀门、接头有隐患的全部更换成为有产品质量保障的材料，并由我们来统一安装，保证了安装质量，进而保障了该用户空调系统的安全、正常运行。为此，业主给了我们高度的评价。通过这件事情后，进一步增加了我们和业主之间的感情，赢得了业主对公司的忠诚度，为CPM品牌的提升作出了应有的贡献。 还有今年夏天的一天，位于本大厦的酒店总服务台发生一起消防喷淋被意外破坏造成的严重跑水事件，我得到消息后，马上赶到现场，判明情况后立即投入抢救行动，并果断利用消防水带遮断喷淋头快速引水的办法成功减少了大面积的办公设备和电器设备损毁，防止了事态进一步扩大，把业主损失降低到最小程度，赢得了业主的称赞。 顺天财富作为长沙市最高档最繁华的写字楼之一，人流量与车流量大，使得设施设备的使用频率加大，而且设施设备都比较先进，技术含量较高，维修量就非常大，这就要求维修员工能够一专多能，为了更好的提高自己的专业技术水平和工作能力，我积极参加分公司组......余下全文>>

六：CFA 三级如何准备

能够参加Level 3的考试，代表你已经有了基本的实力，这是最大的优势，却也最容易令人掉以轻心，所以首先要调整的就是「心态」。来到第三级，你所面对的竞争者都是经过了严格的筛选，是你目前为止所遭遇过的最强对手，实力与你不相上下，如何能在不到一年的时间内胜出，方法就显得格外重要。以下分享个人的一些考试心得，有一些是从Level 1到Level 3都适用，有些则是在准备Level 3时特别的体会。 一、要不要补习？ 维持一贯的原则，我认为时间的价值是最可贵的，所以如果能用合理的金钱换得别人精心整理的讲义与课程，就应该选择换取。但是关键在于一但选择课程之后，就必顸督促自己跟上进度，当周的上课进度就是该科目念第一轮的进度。 二、要不要念官方教科书的内容？ 补习班的课程是安排在双休，一整天下来其实已经筋疲力尽，晚上回到家很难再塞东西进去脑袋里，但是也不要浪费了宝贵的一整晚时间。我的做法很简单，利用这个时间，把补习班讲义拿出来跟官方教科书从章节、大标题、小标题、专有名词等等做对照，如果讲义有遗漏的地方，就先在课本上做记号，并且把对应的页数注记在讲义上。因为做比对不需要花费大量脑力，却又因为整个再次浏览过一次，加深了该科目的印象，一举两得。 三、参加考友聚会 我当时正好有几个大学同学都要考CFA，而且他们身边也还有其他考友，于是我们自发组织了一个定期的考友聚会。往后的聚会都令我受益良多。我们是采取地毯式的复习、轮流导读、为大家整理重点、做题目、讨论等循序渐进的方式，7个人当中有5个人通过了本次考试。 四、善用假期 第一次考友聚会在拟定了初步计划之后，马上就遇到长长的新年假期，所以小组决定安排份量最重的个人财富管理搭配行为财务学，当作过年期间的进度。上班族很难得能有完整的时段来念书，所以千万不要错失年假期间，把上课讲义及Study Notes念完，视情况做几个问答题组，首次尝试写几题Essay，以做为后续念书方式的调整依据。 五、阅读素材 包含陆家嘴财富管理培训中心讲义、Schweser Study Notes、协会教科书、习题集、Online Exams & Mock Exams。 讲义与Study Notes是精读，官方教科书则是特别着重在讲义跟Notes上没有涵括的内容，以及书本后面所附的习题，选择题是全部都做，问答题则是该章节题目数量的多寡来取舍，若有多题类似则至少做一题。 倒数两个月开始做课本习题第二遍复习。最后一个月做总复习，将容易混淆的观念与公式整理成笔记，并且利用Online Exams & Mock Exams检视自己还有哪些地方需要加强，最后一到两周将曾经做过的题目当中有错误注记的再复习一次。高顿网校特别提醒：已经报名2013年CFA考试的考生可按照复习计划有效进行！另外，高顿网校2013年CFA考试辅导高清课程已经开通，通过针对性地讲解、训练、答疑、模考，对学习过程进行全程跟踪、分析、指导，可以帮助考生全面提升备考效果。