资金风险控制

一：公司资金风险控制有哪些措施

要完善内部资金调度控制制度，加强资金筹集管理，实施资金集中管理，推行资金预算管哗，加快应收款项及存货周转，建立预警监测机制。

二：如何控制销售资金风险

企业将原来的赊账变为现款,我认为这是每个企业都愿意如此操作,谁不想快速回笼资金,现在做企业谁都不想有呆账.但是,该公司要将原来的赊销变为现金销售,一下子改变很难,但是企业决定必须要执行,何况这是一个非常正确的决定,那么,我们该如何做了?　　1.清理所有客户资料,根据回款信誉,划分出信用等级,不良客户,及时杀掉,常痛不如短痛,决不手软.　　2.将赊销变为现金执行情况设立一个时间段,逐步回收账款,将赊销金额,慢慢缩小,及时控制风险.　　3.销售额回落要调整销售策略,及时开拓新市场来弥补因收款的销量下降.　　4.调整销售队伍,新老交叉组合,切记:不要炒人,特别是老销售,要正确引导,企业不停的炒人是下策.　　5.及时研制和开发新产品,注意老产品生命周期,不断创新来满足需求,变市场被动转主动,将现金销售执行到底.　　那么为什么要这样做呢？　　因为年销售额1200万的数字，不能客观正确反映企业真实的销售，这是一个美丽的数字，如果继续如此操作，可能会变为5200万，8200万，存在极大的风险和隐患，一但资金周转不好，企业只有关门了事，所以对中国市场现阶段来说，现金销售是正确的，谁都不愿把钱白白的送给别人，商务欺诈时有发生，控制销售资金的风险每个企业都将这放在第一位，很多时侯，客户和企业谈到赊销，经常企业回答就是两个字：免谈。

三：如何做好资金风险控制

任何融资行为都有可能带来风险，着名的太子奶因融资不当，从融资开始到企业倒闭也不过仅仅9个月时间。中小企业也不例外，在融资过程中也可能面临各种风险，特别是在今年金融紧控形势下，融资风险可以说存在于各家企业。中小企业的融资风险主要是指由于多种不确定因素的影响使其在融资过程中所遇到的风险，根据多年的投融资经验，投融资专家张雪奎教授总结融资风险主要有以下几条：

1、国家经济政策所导致的融资风险

一般而言，由于中小企业生产经营极不稳定，一国经济金融政策的变化，都有可能对它的生产经营、市场环境和融资形势产生一定的影响。如果中小企业不能根据国家经济金融政策的变化做出敏锐的反应和及时调整，将会给中小企业的融资带来一定的风险，进而影响到中小企业的发展。如国家的产业政策限制的行业，其直接融资和间接融资的风险都较大，如果企业经营得不到正常的资金供给，企业就难以为继。又如，在货币政策紧缩时期，市场上资金的供应减少，受此影响，中小企业通过市场来筹集资金的风险增大。要么筹集不到资金，要么融资成本提高、融资数量减少，直接影响了企业资金链连续性，并进一步增大了中小企业的经营风险。据投融资专家张雪奎教授所知，今年大量企业遇到这种情况，融不到资金是企业经营困难，融到的资金成本过高，造成还贷压力过重，致使企业难以放手经营。

2、经营的不稳定性导致的融资风险中小企业对外界经济环境的依存性较大，因而中小企业除对国家产业政策和金融政策有着较强的敏感性外，国家经济制度安排，宏微观经济环境的变化，行业竞争态势的加剧，也将增大中小企业的经营风险，最终影响中小企业的经营和发展。那些经营不佳或销售渠道不畅，或竞争实力不够或难以实行多元化经营来分散风险的中小企业往往首先受到市场的冲击。而经营风险的增大又使中小企业的经营稳定性遭到破坏，进而更难满足市场融资的条件，融资更加困难。

3、管理水平低下所导致的融资风险管理水平低下主要表现在，中小企业的管理观念落后，内部管理基础工作缺乏和管理环节薄弱，人员素质普遍不高，对市场的潜在需求研究不够，产品研制的技术力量有限，对市场的变化趋势没有预见性等。由于管理上的种种缺陷，致使中小企业的后劲不足。高开业率和高废业率是中小企业的主要特点，从而使得商业性金融机构非常谨慎。在我国，中小企业5年淘汰率近70%，约30%左右的小企业处于亏损状态，仅有三成左右具有成长潜能，七成左右发展能力很弱，能够生存十年以上的中小企业仅占1%.因此，中小企业无论是进行直接融资，还是间接融资，都会面临诸多融资障碍，融资风险往往很大。

4、信用危机所导致的融资风险中小企业信用不足是一个普遍现象。有的中小企业会计信息不真实、财务做假账、资本空壳、核算混乱，有的中小企业抽逃资金、拖欠账款、恶意偷税，这在一定程度上都影响了中小企业的形象。相对于大企业的很多信息的公开化和容易以极低的成本获取，中小企业的信息基本上是内部化的、不透明的，银行金融机构和其他投资者很难通过一般渠道获得，因此，银行要向中小企业提供贷款或投资人要向中小企业进行投资就不得不加大人力资源的投入以提高信息的收集和分析质量。这一方面加大了银行或投资人贷款和投资成本，另一方面也给中小企业的融资带来困难，中小企业的融资存在很大的不确定性。

1、融资风险“潜伏期”识别融资风险“潜伏期”的警兆是指建立在大量资料分析基础上的反映融资风险大小以及是否带来财务危机的先兆。这个信息资料包括两个方面：一是企业内部经营管理的信息；二是与企业相关联的外部市场所处行业的信息。潜伏期的融资风险主要是企业对融资活动的控制风险，主要反映企业......余下全文>>

四：如何规避资金风险及防范措施

资金在哪儿都不安全，放银行都可能被偷，就算不偷放久了也会贬值，做好风控就好一点

五：什么是资金风险率

就是说你的资金投入到一个项目中后,它的风险是多少,然后除以你的总投入资金,成以100%就行了

六：如何规避资金风险？

企业家最头痛的问题 规避放账交易风险

现代市场经济的特点是风险经济，企业销售的成功并不等于经营的成功，成功的企业是把产品转化为现金，失败的企业是把产品转变为债权。

目前，一个很令企业家和财务经理头痛的问题是，在业务往来中，因放账交易产生客户拖欠，导致资金无法及时回收甚至形成了呆账死账，威胁企业生存。

杜绝这种问题的出现，最简单的方法是尽可能实现现款销售，款到发货。但在买方市场条件下，非强势品牌很难行得通。你不赊销，别人赊销，你的客户就会跑到竞争对手那里去，不赊销无异于等死，100%的现金交易只是一个努力方向，或者说是一个理想的状态。市场环境所迫，赊销有时不可回避。所以说，企业要回避的不一定是赊销的方式，而是如何赊销，如何减少放账带来的风险。

信用调查要仔细

无论新老客户互当对方坚持赊销时，我们必须对其进行全方位的信用调查。

调查的范围：

首先是可靠度。看其是不是真正的正当经营，或是虚拟经营，从业历史多久，负责人是谁，企业是什么性质；

其次是可信度。行业内该企业口碑如何，负责人的人品怎样，企业的经营理念怎样，管理水平如何，企业是否赢利，负债率有多高；

其三调阅客户以往与本企业交易的历史记录，看其偿付能力和其经营同业产品的情况。

然后将客户分为A、B、C三级：

对于A级客户，资金偶有困难或旺季吃货量大，资金不足，可给予一定期限的赊销额度；

对于B级客户，由对方提供担保、质押，并在严密合同的基础上予以赊销；

对于C级客户，要求先款后货，丝毫不退让。

合同签订要严密

只要不是先款后货的交易，都要签订供求合同，签订合同有几个要点：

1 合同最好由本企业起草并执行统一的合同文本。如果对方是强势企业，要求执行他们的文本，双方就要坐下来妥协。

2 合同的要素必须齐全，且计量单位要明确无异议。

3 延期付款的金额即要有大写又要有小写；放账的期限写清天数；必须付款的日期写明某年某月某日，而不是含糊的“几月份”、“春节前”等字眼；超期付款的处罚规定超期一天赔付违约金多少，并有言在先，届时将停止发货。

4 明确对方经手人签字是否有效，是不是得到书面授权。否则，要亲眼看着对方法定代表人签字，并加盖公章，以防止有诈或合同无效。

放账对方要承认

签订赊销协议只能证明双方有合作意向，并不能证明对方实际上欠你的货款。能证明对方欠你货款的凭证不是出库单，而是对方的收货、验收回执。在拿到对方回执之前，可书面咨询对方当事人是否收到货，让对方书面认下这笔账。否则，你就去追查货运公司，直到拿到对方欠账的证据。若遇诈骗，及时报警。

过程控制有人跟

制度化已喊了多年，有不少企业仍不能真正领会，认真贯彻。放账只要存在，“放账管理员”就要到位，哪怕是财务、开单员兼任。

“放账管理员”的职责：

审核信用审批与合同是否矛盾；

提醒业务员信用即将到期时，提前通知对方备款；

一旦发现信用超期即通知仓储部门拒绝发货，督促业务员催要；

定期向销售经理和财务经理通报应收款情况；

通知人事部门照章停发责任人奖金。

当然也有些应收款是双方对账不清楚造成的，为避免这种情况发生，财务部门可每月与信用客户提供对账单，要求客户确认，确保帐龄和货款清晰。还有的欠账是因产品质量问题或交货延期造成的，放账管理员要分清问题，区别对待如实向领导上报。

监控环环要相扣

企业规避放账风险要建立一套完善的作业流程。

1 审批，业务员填制客户信用审批表，写清客户资料，信用额度，信用期间，申请......余下全文>>

七：风险控制在资金安全中是什么地位？

首先，需要了解风险投资公司的背景，目标中的风险投资公司对你所从事的行业是否了解。如果他们不了解你所从事的行业的话，一般不会进行投资。再者，他们是否曾经在这一领域的一些公司中参与投资。凡此种种，都有助于你的初步判企业和风险投资公司初步接触，风险投资公司产生一定兴趣之后，企业应该向风险投资公司比较正式的企业规划书。一整套的安全保障包括：严格筛选机构；后台技术支持；健全风险准备金；第三方资金托管有保障；精选项目优中选优。

1.严格筛选机构；

确保只与背景强大，业务专业，实力雄厚的机构签约合作，确保项目圆头的健康，幼稚。拥有一套科学有效的信用审核标准和方法，还要对合作商进行信用风险分析及信用等级分级。同时还必须建立完整严谨的风险管理体系，这包括了信用审核，信息监控，和还款管理，以控制借款人逾期违约的风险。严格的信用审核在借款人提出借款申请以后，众筹家会与第三方担保机构通过电话网络，及其他可以掌握的有效渠道进行详细的调查，以减少出借人的资金风险。

2.后台技术支持；

要有顶尖的技术团队，采用先进的系统加密机保护技术来保护第三方支付平台的资金建议和交易数据的安全，全方位主动备份技术，同时还必须不断启用新技术以确保意外事故的发生。

3.健全的风险准备金

风险准备金是指由平台所设立，用于为维护交易正常运转提供财务担保和弥补因交易所不可预见风险带来的亏损的资金。当用户逾期还款时，爱筹家将会从准备金中抽取一部分来返还给投资人，确保投资人的利益不受损失。

4.精选项目优中选优

对于机构所提供的项目，必须由专业人员进行二次筛选，做到优中选优审核人员会对合作机构资料的有效期，资料属性及客户的还款状态进行实时监控，对客户信息变动进行更新，必须保持与借贷人的联系，来避免因失去联系而导致的借款风险。

八：如何进行资金管理与风险控制

交易的本质在于资金管理与风险控制，从长期来讲，资金管理和风险控制往往比做对方向更为重要。在熟知技术分析和基本面的情况下，资金管理的好坏直接决定着投资者的生死存亡。任何投资者必须形成低风险的资金管理技术，否则被扫地出门只是迟早的事情。

资金管理是指资金的配置策略，以合理的风险控制来赢得持续获取利润的空间。从交易的实践来看。

主要包括以下内容：

第一，合理选择入市时机，设定头寸规模，确定获利和亏损的限度；

第二，整个风险承担，风险暴露程度，每笔交易承担的风险程度，何时该更积极地承担风险，特定时刻所能够承担的最大风险等；

第三，如何进行加仓，何时应该认赔平仓，投资组合的设计，多样化的安排等。

九：公司的资金管理及全面风险管控情况是什么

是对风险的识别，评估，管理，和监控。主要看你的公司是做什么的，要根据公司範具体情况设计f风险管控方案。

十：控制资金风险的指标有哪些

敏感性系数、波动幅度（方差或标准差）、VAR（value at risk）、贝塔系数