预付款备用信用证

一：预付款保函与预付款备用信用证有什么区别

这两种文件的作用基本相同，哪一种合适，要看对方能开出哪一种文件来，国外的银行有的只能出具备用信用证，或者只能出具银行保函。那种形式并不重要，关键是开证行，最好选择国际一级的大银行，或者选择中资银行，香港银行。

二：信用证和备用信用证主要区别是什么，希望解释通俗易懂点

信用证是开证行对受益人的、有条件的付款承诺，即只要受益人按照信用证的规定行事，包括在信用证规定的交货期限内交货，提交信用证规定的单据，当开证行收到受益人提交的、与信用证规定的单据要求表面相符的单据后，如果是即期付款信用证，则开证行向受益人付款；如果是延期付款信用证，则在信用证规定的付款期限到期时付款；如果是远期承兑信用证，则开证行承兑汇票，并于远期汇票到期时付款。

备用信用证实际就是银行保函，因为美国的法律规定银行不能够开立保函，所以用“备用信用证”这个词汇来代替“保函”，但实质是一样的，即银行向受益人担保开证申请人一定会履行与受益人签订的合同中的相关义务（一般是指付款义务），如果开证申请人没有履行付款义务，则开证行保证向受益人付款。

所以，两者的区别是：

1）信用证在受益人完成信用证规定的条件后，开证行保证向受益人付款；而备用信用证是在受益人提出开证申请人未履行付款责任的情况下，由开证行负责对受益人付款；

2）信用证是受益人完成信用证规定的条件后开证行付款，而备用信用证是在开证申请人未完成付款义务的情况下，由开证行代为付款；

3）信用证是开证行的主动付款，而备用信用证是开证行的被动付款；

4）信用证一定为受益人利用，而备用信用证一般是备而不用，即备用信用证作为银行担保，开证申请人都会主动付款，所以，一般情况下不会真正利用备用信用证去索款的。

三：哪种情况下可使用备用信用证 进口商预付货款后

备用信用证一般不用于国际贸易结算。除非付款条件约定为后T/T，即卖方交货后买方电汇付款，而为了确保买方一定付款，才考虑采用备用信用证作为担保。

四：备用信用证的种类

备用信用证的种类很多，根据在基础交易中备用信用证的不同作用主要可分为以下8类：1．履约保证备用信用证（PERFORMANCE STANDBY）——支持一项除支付金钱以外的义务的履行，包括对由于申请人在基础交易中违约所致损失的赔偿。2．预付款保证备用信用证（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于担保申请人对受益人的预付款所应承担的义务和责任。这种备用信用证通常用于国际工程承包项目中业主向承包人支付的合同总价10%-25%的工程预付款，以及进出口贸易中进口商向出口商支付的预付款。3．反担保备用信用证（COUNTER STANDBY）——又称对开备用信用证，它支持反担保备用信用证受益人所开立的另外的备用信用证或其他承诺。4．融资保证备用信用证（FINANCIAL STANDBY）——支持付款义务，包括对借款的偿还义务的任何证明性文件。目前外商投资企业用以抵押人民币贷款的备用信用证就属于融资保证备用信用证。5．投标备用信用证（ TENDER BOND STANDBY）——它用于担保申请人中标后执行合同义务和责任，若投标人未能履行合同，开证人必须按备用信用证的规定向收益人履行赔款义务。投标备用信用证的金额一般为投保报价的l%－5%（具体比例视招标文件规定而定）。6．直接付款备用信用证（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于担保到期付款，尤指到期没有任何违约时支付本金和利息。其已经突破了备用信用证备而不用的传统担保性质，主要用于担保企业发行债券或订立债务契约时的到期支付本息义务。7．保险备用信用证（INSURANCE STANDBY）——支持申请人的保险或再保险义务。8．商业备用信用证（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，为申请人对货物或服务的付款义务进行保证。根据备用信用证是否可以撤销，可以分为可撤销的备用信用证和不可撤销的备用信用证。可撤销的备用信用证是指附有申请人财务状况，出现某种变化时可撤销或修改条款的信用证。这种信用证旨在保护开证行的利益，开证行是根据申请人的请求和指示开证的。如果没有申请人的指示，开证行是不会随意撤销信用证的。不可撤销的备用信用证是指开证行不可以单方面撤销或修改的信用证。对受益人来说，开证行不可撤消的付款承诺使其有了更可靠的收款保证。

五：为什么说“直接付款备用信用证已经突破了备用信用证备而不用的传统担保性质”？ 5分

没有直接付款的备用信用证. 备用信用证的主要作用就是银行担保书,用于做履约担保,或者做贷款担保,在这些被担保人不能按时履约或者按时还款时,开证行才能够向受益人赔偿.

六：如何利用备用信用证融资

外商投资企业日益成为中国出口的一支重要力量，据统计，目前，“三资”企业对外出口额已占中国出口总额的近六成，随着国内投资环境逐步完善，外商投资企业在国内的采购、投资逐年增加，形成了对人民币资金的巨大需求。中国人民银行连续七次降息与美联储的连续六次加息，使美元以及港币与人民币之间的利率差已超过3，这无形中加剧了外商投资企业对人民币贷款的渴求。 　　目前国内银行对外商投资企业的融资持谨慎态度，因为大部分外商投资企业的营运中心在境外，银行难以准确评价企业的财务状况，而企业拥有的抵押品如厂房、机器设备等价值不高，变现能力不强，银行难以提供大额融资。备用信用证，以其巨大的灵活性，简便的操作性，日益成为外商投资企业重要的融资工具。 　　 　　备用信用证（STANDBY L/C）的定义和种类 　　 　　备用信用证是从美国发展起来的一种以融通资金、保证债务为目的的金融工具。在十九世纪初，美国有关法例限制银行办理保函业务，然而随着各项业务的发展，银行确有为客户提供保证业务的需要，因而产生了备用信用证。由此可见，备用信用证就是一种银行保函性质的支付承诺。备用信用证的种类很多，如履约保证备用信用证（PERFORMANCE STANDBY），预付款保证备用信用证（ADVANCE PAYMENT STANDBY）、融资保证备用信用证等（FINANCIAL STANDBY）。目前外商投资企业用以抵押人民币贷款的备用信用证就属于融资保证备用信用证。 　　 　　用于融资保证的备用信用证与一般信用证相比有何共同点和区别 　　 　　用于融资保证的备用信用证与一般信用证相比有如下共同点： 　　 　　1. 均为跟单信用证，通过向开证银行提交规定的单据进行索汇。 　　 　　2. 二者都遵循UCP500条款。 　　 　　另一方面,二者又有很大的区别 　　 　　1.备用信用证无需以贸易为依托，没有物权的转移；而一般信用证需具有真实贸易背景，通过单据的传递达到物权的转移。 　　 　　2.备用信用证的受益人一般为境内人民币的贷款行,而普通信用证的受益人是货物的出口商。 　　 　　3.在索汇方式上,备用信用证的受益人（贷款行）在借款人未履约的情况下仅凭一纸声明即可向开证行索汇,而普通信用证是银行有条件的付款承诺,开证行只有在收到受益人(出口商)提交单单一致,单证一致的单据时才会付款。 　　 　　外资企业办理备用信用证抵押贷款的好处 　　 　　备用信用证抵押贷款是在美圆汇率持续坚挺、利率走高的背景下产生的。外资企业办理备用信用证抵押贷款有以下好处： 　　 　　充分利用国外母公司的信用资源获得国内融资，手续简便； 　　节约资金成本，避免汇率损失。 　　外汇管理局对备用信用证抵押贷款有无限制? 　　杜菁：外管局对这种业务是鼓励的,因为可以降低中资银行发放人民币贷款的风险,提高银行的资产质量。出具备用信用证的银行限于境内外资银行和境外外资银行(国际权威评级机构穆迪或标准普尔A1或A+以上评级的外资银行)。不过目前暂不允许中资企业办理备用信用证抵押贷款业务。 　　 　　目前对备用信用证的币种限制 　　 　　货币仅限于美元、欧元、港币、英镑、日元等8种货币。 　　 　　在建行办理备用信用证质押贷款需要的手续 　　 　　在建行办理备用信用证质押贷款的手续与一般企业流动资金贷款相似，首先向建行提出申请，获准后即可要求开证行将备用信用证开到建行，其格式必须是不可撤销的、不可转让的、见索即付的，包括对借款人人民币债务本金及相关利息和费用承担连带责任等......余下全文>>

七：备用信用证跟信用证有什么区别

适用规则不同

适用场合不同

所需单据不同

八：备用信用证的本质是什么？最好具体详细一点，谢谢

备用信用证是指依照第三方（申请人）的请求，由担保人或开证行向另一方（受益人）开立的，规定在申请人不履行有关合同时，由担保人或开证行承担第一性付款责任的一种独立保证性的信用证。备用信用证分1、履约备用信用证2、预付款备用信用证3、招标/投标备用信用证4、反担保备用信用证5、融资备用信用证6、保险备用信用证7、商业备用信用证8、直接付款备用信用证

备用信用证的特点

1、独立性

备用证下开证人义务的履行并不取决于：

（1）开证人从申请人那里获得偿付的权利和能力；

（2）受益人从申请人那里获得付款的权利；

（3）备用证中对任何偿付协议或基础交易的援引；或

（4）开证人对任何偿付协议或基础交易的履约或违约的了解与否。

2、不可撤销性

除非在备用证中另有规定，或经受益人同意，开证人不得修改或撤销其在备用证下之义务。

3、强制性

备用证在开立后即具有约束力，无论申请人是否授权开立，开证人是否收取了费用，或受益人是否收到或因信赖备用证或修改而采取了行动，它对开证行都是有强制性的。

4、单据性

开证人的义务要取决于单据的提示，以及对所要求单据的表面审查。

九：外商投资企业如何利用备用信用证在国内融资

外商投资企业日益成为中国出口的一支重要力量，据统计，目前，“三资”企业对外出口额已占中国出口总额的近六成，随着国内投资环境逐步完善，外商投资企业在国内的采购、投资逐年增加，形成了对人民币资金的巨大需求。中国人民银行连续七次降息与美联储的连续六次加息，使美元以及港币与人民币之间的利率差已超过3，这无形中加剧了外商投资企业对人民币贷款的渴求。 目前国内银行对外商投资企业的融资持谨慎态度，因为大部分外商投资企业的营运中心在境外，银行难以准确评价企业的财务状况，而企业拥有的抵押品如厂房、机器设备等价值不高，变现能力不强，银行难以提供大额融资。备用信用证，以其巨大的灵活性，简便的操作性，日益成为外商投资企业重要的融资工具。 备用信用证（STANDBY L/C）的定义和种类 备用信用证是从美国发展起来的一种以融通资金、保证债务为目的的金融工具。在十九世纪初，美国有关法例限制银行办理保函业务，然而随着各项业务的发展，银行确有为客户提供保证业务的需要，因而产生了备用信用证。由此可见，备用信用证就是一种银行保函性质的支付承诺。备用信用证的种类很多，如履约保证备用信用证（PERFORMANCE STANDBY），预付款保证备用信用证（ADVANCE PAYMENT STANDBY）、融资保证备用信用证等（FINANCIAL STANDBY）。目前外商投资企业用以抵押人民币贷款的备用信用证就属于融资保证备用信用证。 用于融资保证的备用信用证与一般信用证相比有何共同点和区别 用于融资保证的备用信用证与一般信用证相比有如下共同点： 1. 均为跟单信用证，通过向开证银行提交规定的单据进行索汇。 2. 二者都遵循UCP500条款。 另一方面,二者又有很大的区别 1.备用信用证无需以贸易为依托，没有物权的转移；而一般信用证需具有真实贸易背景，通过单据的传递达到物权的转移。 2.备用信用证的受益人一般为境内人民币的贷款行,而普通信用证的受益人是货物的出口商。 3.在索汇方式上,备用信用证的受益人（贷款行）在借款人未履约的情况下仅凭一纸声明即可向开证行索汇,而普通信用证是银行有条件的付款承诺,开证行只有在收到受益人(出口商)提交单单一致,单证一致的单据时才会付款。 外资企业办理备用信用证抵押贷款的好处 备用信用证抵押贷款是在美圆汇率持续坚挺、利率走高的背景下产生的。外资企业办理备用信用证抵押贷款有以下好处： 充分利用国外母公司的信用资源获得国内融资，手续简便； 节约资金成本，避免汇率损失。外汇管理局对备用信用证抵押贷款有无限制? 杜菁：外管局对这种业务是鼓励的,因为可以降低中资银行发放人民币贷款的风险,提高银行的资产质量。出具备用信用证的银行限于境内外资银行和境外外资银行(国际权威评级机构穆迪或标准普尔A1或A+以上评级的外资银行)。不过目前暂不允许中资企业办理备用信用证抵押贷款业务。

十：备用信用证与商业跟单信用证的区别?

与一般的跟单信用证相同的是备用信用证也具有独立性和单据化的特点，只要受益人提交了与备用信用证条款相符的单据，开证人就必须履行付款义务，但二者的区别也很显著第一，二者适用范围不同，备用信用证除了进出口交易外还广泛适用于保证付款或履约，跟单信用证主要用于进出口贸易结算第二，使用前提不同，跟单信用证用于受益人的履约付款，备用信用证，只有在申请人未按照基础合同的规定履约时，开证行才会根据受益人的索偿要求，凭相符单据按照备用信用证所规定的内容赔付款项，即备用信用证用于申请人违约赔款第三，要求付款的单据不同，备用信用证是凭简单单据付款，跟单信用证凭证明履行合同的相关单据付款，简单单据就是指受益人或第三方出具的证明开证申请人违约的文件、索赔书以及其他有关文件或单据