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一：银行业金融机构案件问责应当遵循哪些原则

根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件信息报送应遵循及时、真实的原则。

二：如何做好银行内部责任追究工作

参考资料：

“风险管理是金融行业的核心，而且金融行业风险管理的难度相对其他行业更大。”有着15年投行、商业银行以及金融监管工作经验的IBM大中华区风险管理及合规总监李越君这样总结风险管理的重要性。

金融业风险管理的重要性同时体现在内部金融产品的特殊性和外部环境的变化上。从内部来看，金融产品无论从数量、种类还是其本身的复杂程度都有其特殊性。随着金融产品的大量出现，产品本身又具有多重风险因素时，风险管理就变得异常重要。从外部环境来讲，中国和国际社会接轨程度越高，风险管理就越发重要。在首尔召开的G20会议上，这些都是各国政府讨论的至关重要的议题。

“风险管理的难度体现在技术、人员和政策上。”巴克莱资本结构性产品部门交易及风险主管的经历，让李越君对金融产品管理的风险性多了一重体会，“金融产品越来越复杂，特别是像金融衍生产品，很少有人对这类产品风险的特性和定价有一个比较清楚的了解。因此产品越复杂，对人的要求就会越高。”

“我在华尔街工作这么多年，发现管理制度、流程、方法永远是在交易之后，这个是永远的事实，你不可能赶上。”比如前台交易，客户需要产品当场定价，但是制度、流程却覆盖不了所有未知的交易行为，“这就决定着速度和难度都是这个行业本身的难点。”

“解决金融行业风险管理难题的第一要素是人才。”金融业每年吸引着各路尖端人才，但即使像长期资本那样，由诺贝尔奖获得者主导的基金在突发风险面前也依然束手无策，在金融创新与风险防范中，“人对于风险的意识，人本身在风险管理中所体现出的能力是最重要的。”

由于金融市场的周期是金融系统固有的特性，不可能完全消除，金融危机更是金融系统周期的极端反应，“人们要解决的是如何减弱金融系统周期的负面影响并避免金融危机的出现，从制度上化解负面的影响。”

在金融业，对人才的培训是一个必要的过程，也是制度的一部分。“培训的概念不应是简单地教授风险管理的基本知识，而是要让风险管理制度化为员工的日常行为习惯。”从人性的角度，强迫员工改变行为习惯肯定是不行的，“应该让每一位金融机构人员，不管是行长还是职员，都成为风险的掌控者，这点非常关键。”一旦员工成为风险的掌控者，他便会意识到风险管理对他的部门和职位会产生怎样的影响，风险管理就成为自觉自愿的事，而不是像巴林银行那样让一个交易员把银行搞垮。此外，当潜在风险发生时，员工怎么应对也是风险教育中不可忽略的部分。一个完整的培训体系是从人员、制度、流程、岗位、职责、方法等各方面去提高的。

比如说，对于风险管理报表，也许一个月做一次就可以了，但是基于银行产品的特点，也许要每天做一次，还有实时地监控，这样就可以看出对风险管理的不同要求。

而针对不同种类的风险，要清楚谁是掌控者，给予一定的责任。当有一笔跟国外的交易超出负责人的交易限额，管理者要清楚自己有多大的权力去放权、交易本身的风险有多大、资本有没有到位。这是一个实时的过程，如果审查下来交易可以进行，相关负责人要很快地得到审批和授权，系统要录入这笔交易由后台处理。

这一交易本身包括了政策制度流程和风险评估等，而且有一定的反馈机制和对应的措施，从而获得快速反应。“风险管理的目的不是一味地减少风险，而是在风险控制基础上让效益最大化。”

IBM在为金融机构设计风险管理方案时，会进行横向与纵向评估。横向评估是指一家银行内部要自上而下、自下到上地看待风险管理。自上而下是从管理者的角度对风险管理有一定的认识;自下而上是从基层员工的角度，把风险管理贯彻到每块业务之中。自上而下的风险管理包括如下五部分：风险管理的战略、风险管理的组织架......余下全文>>

三：中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发问责工作管理暂行办法的通知中的“原规定”包括哪些？ 10分

阅！这与你无关。不予批转，原路打回。

四：银行大堂经理学习问责条例心得

对马列主义的信念和对实现共产主义的信念，是我们革命者的精神支柱和活的灵魂，学习党章和党规，做合格党员。必须牢牢地记在脑海中，并为之奋斗终生。

一、牢记马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想和科学发展观，是我们革命者行动指南，回忆马列主义在中国革命中的继承和发展史，坚定党的信念。

党的章程总纲中指示：中国共产党以马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想和科学发展观作为自己的行动指南。这是在长期的革命斗争过程中，经过实践证明了的宝贵经验。自从苏联十月革命一声炮响，马列主义思想传到了中国。中国共产党的领导者运用马列主义思想的基本原理指导中国革命实践，取得了胜利和成功。中国人民的革命史，也就是马列主义思想的基本原理在中国革命中的实践史，并使马列主义思想在中国革命事业中得到了继承和发展。

毛泽东思想是根据马列主义思想的基本原理把中国革命的实践经验作了理论概括，形成了适合中国国情的科学的指导思想，继承和发扬了马列主义思想，创立了关于新民主主义革命、社会主义革命和社会主义建设；关于革命军队的建设和军事战略；关于党的政策和策略、思想政治和社会文化工作以及党的建设等方面的理论。

邓小平理论是在和平与发展为时代主题的历史条件下，在我国改革开放和具有中国特色社会主义现代化建设的实践过程中，总结了国外成功与失败的经验教训中，逐步形成了起来。主要吸取了以苏联为首的东欧一些社会主义国家的消亡的经验教训，以及我国在社会主义建设中出现的大跃进、文化大革命等方面的经验教训。邓小平理论继承和发展马列主义毛泽东思想，如提出社会主义初级阶段基本路线，建设有中国特色社会主义等新的理论。

“三个代表”重要思想是在我国改革开放社会主义现代化建设取得重大胜利，亿万人民建设小康社会，党的执政地位和党的发展建设受到极大的挑战的新的历史条件下，以江泽民同志为核心的第三代中央领导集体，对毛泽东思想、邓小平理论的新发展。他深化社会主义初级阶段理论，提出了社会主义市场经济理论和建设社会主义法治国家的治国方略。

党的十六大以来，胡锦涛同志提出了“社会主义科学发展观”是同马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想一脉相承又与时俱进的科学理论。是马列主义的世界观和方法论的集中体现。深刻认识和回答了新形势下，怎么样发展中国特色社会主义的重大问题。形成了以人为本，全面协调可持续发展的科学发展观。

党的十八大以来，习近平同志提出了“治国理政”一系列重要论述，深入人心，传遍世界，为发展国内外经济和促进世界和平发展，做出了重大贡献，是全面建成小康社会和社会主义现代化建设，实现中华民族伟大复兴中国梦的行动指南。

我们党在95年的革命实践中，一次又一次地丰富、继承和发展了马列主义，使我们的党始终以清醒的头脑，正确的方向带领全国各族人民在现代化的社会主义建设中取得一个又一个胜利，世界没有一个政党象我们中国共产党不断地丰富继承和发展马列主义，我作为中国共产党党员的一份子感到骄傲和自豪。

二、牢记中国共产党是中国特色社会主义事业的领导核心，回忆中国革命的胜利史，坚定不移地跟党走社会主义道路，保持最终实现共产主义的坚定信念。

党的章程总纲中指出：中国共产党是工人阶级的先锋队，是中国人民和中华民族的先锋队，是中国特色社会主义事业的领导核心。

中国共产党的领导地位，是由工人阶级先锋队，中国人民和中华民族的先锋队的性质决定的，是经过长期斗争考验形成的，是历史的选择，人民的选择。在我们中国这样一个大国，要把13亿多人民的思想和力量统一起来，建设有中国特色社会主义，是靠一个具有高度......余下全文>>

五：银行员工违规问责后才能批准辞职吗

不是。

如果你真想走人，提前30天递交辞职通知书给老板到时候老板批与不批，同意与不同意你都是叫依法走人，由此引起的后果老板承担，一切与你无关。

辞职即辞去职务，是劳动者向用人单位提出解除劳动合同或劳动关系的行为。

辞职一般有三种情形：

一是依法立即解除劳动关系，如用人单位对职工有暴力或威胁行为强迫其劳动、不按合同约定支付工资等，职工可以随时向用人单位提出解除劳动合同的要求；

二是根据职工自己的选择，提前30日以书面形式通知用人单位解除劳动合同；

三是向用人单位提出申请，双方协商一致解除合同。

辞职公司前，员工为公司工作，付出了劳动，公司应该为员工支付相应的劳动报酬，所欠工资应该补发。如不发放，属于拖欠工资行为，是违法的行为，你可以举报。

1、向当地劳动监察部门投诉，或拨打热线12333。

2、去人力资源与社会保障局申请劳动仲裁。

3、去当地人民法院打官司，申请支付令。

依据《劳动合同法》

第三十条用人单位应当按照劳动合同约定和国家规定，向劳动者及时足额支付劳动报酬。

用人单位拖欠或者未足额支付劳动报酬的，劳动者可以依法向当地人民法院申请支付令，人民法院应当依法发出支付令。

第七十七条劳动者合法权益受到侵害的，有权要求有关部门依法处理，或者依法申请仲裁、提起诉讼。

第八十五条用人单位有下列情形之一的，由劳动行政部门责令限期支付劳动报酬、加班费或者经济补偿；劳动报酬低于当地最低工资标准的，应当支付其差额部分；逾期不支付的，责令用人单位按应付金额百分之五十以上百分之一百以下的标准向劳动者加付赔偿金。

劳动者离职或者和用人单位解除劳动合同,按照《劳动合同法》通常有如下情况：

1、用人单位存在《劳动合同法》38条的情况，劳动者书面提出解除劳动关系后可以立即走人不需要用人单位的批准，并可以要求支付剩余的工资及经济补偿金（每工作1年支付1个月工资）及办理离职手续等；

2、依据《劳动合同法》37条，劳动者提前30天提出的书面离职，不需要用人单位批准就可以离职。其中，试用期提前3天书面提出；用人单位有义务结清工资办理离职手续。

3、用人单位也不存在《劳动合同法》38条的情况，劳动者直接提交辞职信就走人，给用人单位造成的直接经济损失、招聘该劳动者产生的费用，用人单位可以要求劳动者承担。

六：农行纪委书记如何做好监督执纪问责

一、紧紧扭住“四风”，严格履行纪委职责

在教育实践活动过程中，纪检监察机关要以严的标准、严的措施、严的纪律坚决反对“四风”。针对组织观念淡薄、纪律松弛，有令不行、有禁不止，上有政策、下有对策，慵懒散、奢私贪、蛮横硬等问题，加强检查监督。要坚持从小事抓起、具体问题做起，着力解决发生在群众身边、损害群众利益的问题，让群众看到实实在在的成效。要严格执纪，对打折扣、搞变通，穿上“隐身衣”收受节礼年货、到私人会所活动、公款互相宴请、违规消费等问题，及时查处，点名道姓通报曝光。要加大问责力度，对整改不落实、“四风”问题依然严重的地方、部门和企事业单位，要严肃追究主体责任和监督责任。

二、聚焦主业抓好监督执纪问责

纪检监察机关要坚决自觉深入地抓好“三转”，不断深化反腐败体制机制改革。坚决就是要做到不折不扣地贯彻中央、中央纪委的要求，不断深化认识，切实抓好各项任务落实；自觉就是要在深刻理解“三转”对党风廉政建设和反腐败工作具有极大促进作用的基础上，做到思想自觉、行动自觉，积极主动地推进“三转”；深入就是要在实践中不断进行深化、进行完善，把“三转”各项工作做细做实。通过“三转”把职能聚焦到监督执纪问责的主业上来。坚持有案必查、有腐必惩，坚决遏制腐败蔓延势头，持之以恒抓好中央八项规定精神的落实，切实加强作风建设，把党风廉政建设和反腐败工作任务落到实处。

七：如何理解不良贷款问责红线

存款准备金率降低，银行留存的为了应付平时借贷款等业务的现金量就降低，银行就不需要那么多钱了，银行贷款给别人的成本就低了，银行利率就低了。

但楼主你说准备金调存贷款没调，那是因为:

一、人民币升值幅度减小，则导致外汇占款下降，对冲了很大部分降准放出的资金;

二、超额准备金率仍高于正常水平，就是说银行本来流动性就不错，降准没啥意义;

三、流动性过剩压低银行间市场利率，债券市场利率会升高

八：民生银行问责委员会成员

民生银行组织结构

九：银行合规管理的要求

银行合规管理的职责设置必须遵循独立性的要求。合规管理与银行的商业活动要保持独立。银行的董事会和高级管理层应当对银行的合规管理负责，并向合规管理部门提供足够的资源，以确保其有效履行职责。合规管理部门的费用预算和合规管理人员的的工资补贴应当与合规管理的目标相一致，而不能受银行业务部门的财务业绩的影响。合规管理部门应当能够在存在合规风险的所有部门独立自主地开展合规工作，还必须具有向高级管理层合董事会或其下属的委员会自由报告合规调查后发现的异常或可能违规的行为的权力，而不会受到管理层或其他工作人员的报复或反对的威胁。无论银行合规管理部门采用的是集权制还是分权制，为保障合规管理的独立性，银行都应当设置专门的合规管理负责人负责日常的合规管理工作，其他的合规管理工作人员应当向该负责人汇报工作。分权制下合规管理工作人员如果对所在部门的管理人员负有报告义务的话，其独立性将会大大降低。合规管理负责人若是高级管理层的成员，则不应承担直接的商业经营部门的职责；若不是高级管理层的成员，则应当有明确的向不直接负责商业经营部门职责的高级管理人员直接报告的路线，同时在情况需要时绕过常规报告路线，直接向董事会或其下属的委员会报告的权力。如，合规管理人员不应同时负有赚取收入的职责，比如交易、营销或与客户联系等。在较小的银行，合规管理人员可能还要兼任其他非合规任务，但这些任务不能与所负责的合规职责存在利益冲突。第一条为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本指引。第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引。在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照本指引执行。第三条本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。本指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。第四条合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。第五条商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。第六条商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。第七条银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。董事会、监事会和高级管理层的合规管理职责第八条商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素：（一）合规政策；（二）合规管理部门的组......余下全文>>

十：什么是企业问责制度

企业问责制度又叫责任问责制度，是根据“有职就有责、任职要负责、失职要问责”的原则，对责任问责对象在其管辖的部门和在经营管理活动过程中，由于故意或者过失、不履行职责或者不正确履行职责，以致造成经济合同纠纷、质量事故、安全事故、企业合法权益受损或者在社会上造成不良影响或后果的，都要进行责任追究的制度。

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