项目风险定性分析

一：项目风险管理中定性分析的工具与技术有哪些

实施定性风险分析的工具与技术主要有风险概率与影响评估、概率影响矩阵、风险数据质量评估、风险分类、风险紧迫性评估和专家判断等。　　1.风险数据质量评估　　实施定性风险分析要具有可信度，就要求使用准确和无偏颇的数据。风险数据质量评估就是分析有关风险的数据对风险管理的有用程度的一种技术，它包括检查人们对风险的理解程度，以及风险数据的精确性、质量、可靠性和完整性。如果数据质量不可接受，就可能需要收集更高质量的数据。　　2.风险分类　　可按照风险来源（使用风险分解结构）、受影响的项目区域（使用工作分解结构）、或其他分类标准（例如，项目阶段）对项目风险进行分类，以明确受不确定性影响最大的项目区域。根据共同的根本原因对风险进行分类可有助于制定有效的风险应对措施。　　3.风险紧迫性评估　　可以将近期就需应对的风险当做更紧急的风险。风险应对的时间要求、风险征兆和预警信号，以及风险等级等，都是确定风险优先级应考虑的指标。在某些定性分析中，可以综合考虑风险的紧迫性以及从概率影响矩阵中得到的风险等级，从而得到最终的风险严重性级别。　　4.专家判断　　针对识别的每项风险，需要确定风险的概率和影响。可通过挑选对风险类别熟悉的人员，采用召开会议或进行访谈等方式对风险进行评估，其中包括项目团队成员和项目外部的专业人士。组织的历史数据库中关于风险方面的信息可能寥寥无几，此时就需要专家做出判断。效用函数　　效用函数（utility function）是一种描述个人对承担风险的意愿的数学方法，它将决策者对结果的满意程度（称为效用）和结果本身的货币值联系起来。使用效用函数可以为工作分解结构的每个工作包分配风险等级。

二：定性风险分析和定量风险分析的区别

定性风险分析和定量风险分析的区别如下：　　一、二者的先后顺序不一样　　　　定量风险分析一般在定性风险分析之后进行。

二、二者的目的不一样　　　　定性风险分析的目的是利用已识别风险的发生概率、风险发生对项目目标的相应影响，以及其他因素，例如时间框架和项目费用、进度、范围和质量等制约条件的承受度，对已识别风险的优先级别进行评价。

定量风险分析一般应当在确定风险应对计划时再次进行，以确定项目总风险是否已经减少到满意。重复进行定量风险分析反映出来的趋势可以指出需要增加还是减少风险管理措施，它是风险应对计划的一项依据，并作为风险监测和控制的组成部分。

三、二者使用的依据不同　　　1、定性风险分析依据以下几个方面：　　（1）风险管理计划。

（2）已识别出来的风险。要对风险识别过程中发现的风险及它对项目的潜在影响一起进行评价。

（3）项目状态。项目的不确定性在生命期的不同阶段会发生变化。边设计边施工项目刚开工时，设计不成熟，会有变更，因此会发现较多的风险；而当设计大部分完成时，项目的技术风险就会大大降低。

（4）项目类型。使用最新或首次使用的技术的项目或者非常复杂的项目的技术不确定性大，海外工程管理风险大，等等。

（5）数据精确度。进度、费用等方面数据的精确度表明了项目班子对风险了解和理解的程度。它不仅衡量出可利用数据的范围，而且还衡量出数据的可靠性。因此，在使用过去识别风险时曾用过的数据时，要针对当前项目的具体情况重新进行评价。

（6）计量标度。计量是为了取得有关数值或确定排列顺序。计量使用标识、序数、基数和比率4种标度。

（7）假设。对识别出来的假设，要将其作为潜在的风险进行评价。

2、定量风险分析的依据　　（1）历史信息——从行业或企业得到类似的已完项目信息，风险专家对类似项目的研究资料，以及风险数据库。

（2）项目范围说明书

（3）风险管理体系文件

风险管理体系文件规定的管理方法和制度包括执行风险管理的岗位职责、预算和计划时间的风险管理活动，风险分类，风险分解结构和修订的有关方面的风险承受度。

（4）风险清单

已识别风险的清单、项目风险的相对排序或优先级清单，以及按照分类分组的风险。

（5）有关项目管理计划

三：定性风险分析方法有哪几种

1.风险概率和影响评价

风险概率评价研究每个具体风险将发生的可能性。风险影响评价研究风险对项目工期、费用、范围或质量目标的可能影响，既包括威胁的消极影响，也包括机会的积极影响。

要给每个识别出的风险评价出概率和影响。可以采用与按照所熟悉的风险种类挑选出来的参与者进行访谈或开会的方式评价风险，项目团队成员也要包括进来，或许项目以外的专业人土也进来。需要专家的意见，因为组织历史项目数据库中的风险信息可能寥寥无几。由于与会者可能不具有风险评价方面的任何经验，因此需要由经验丰富的主持人引导讨论过程。

在访谈或会议期间，每项风险的概率及其对每个目标的影响等级被评价出来。起说明作用的细节内容，包括确定概率和影响等级所依赖的假设等也被记载下来。根据风险管理体系文件中的定义对风险概率和影响确定等级。有时，概率和影响明显很低的风险就不需要确定等级，而是放在观察清单中用于以后的监测。

2.概率和影响矩阵

根据风险分级可以为进一步的定量分析和风险应对给风险排出优先排序。风险分级是所评价出风险概率和影响确定的。每个风险的重要性，以及据此确定的关注优先顺序通常采用调查表或概率和影响矩阵（见表12-3）的形式得出。这种概率和影响矩阵规定了风险概率和影响的组合结果，它把风险分成低、中或高等级的分级。根据组织的偏好，可以使用描述性术语或使用数值表示。

组织应确定哪些概率和影响的组合结果属于高风险（红色状态）、中等风险（黄色状态）或低风险（绿色状态）。在黑白两色的矩阵中，这些状态可以用不同的灰度表示，如表12-3所示，深灰区域（数值最大）代表高风险；中灰区域（数值最小）代表低风险，而浅灰区域（数值介于最大和最小值之间）代表中等程度风险。

3.风险数据质量评价

要使定性风险分析可靠，就需要准确和无偏的数据。风险数据质量分析是一种评价有关风险的数据厂风险管理有用的程度的一种技术。它包括检查人们对风险的了解程度，以及风险数据的精确性、质量、可靠性和完整性。

使用准确性低的数据得出的定性风险分析结果对项目毫无用处。如果对数据的质量不满意，可能有必要搜集质量更好的数据。搜集风险信息往往有困难，并且消耗原定计划不包括的时间和资源。

4.风险分类

项目中的风险可以按照风险来源（利用风险分解矩阵）、受影响的项目部位（使用工作分解结构）、或其他分类办法（如项目阶段）分类，从而确定最易受不确定性影响的项目中的领域。按照共同的根本原因对风险进行分类可以制订出有效的风险应对措施。

5.风险紧迫性评价

可以把近期需要采取应对措施的风险视为更迫切的风险。显示风险优先权的指标可以包括采取一种风险应对措施的时间、风险征兆、预警信号和风险等级。

四：定性风险分析 和定量风险分析的区别

定性分析，主要是分析性质、特点，倾向性等等无法量化的指标。

定量风险分析，则是通过对风险相关数据的精确分析，找出风险控制的要素和规律。。。

五：定性风险分析的定性风险分析的方法

(1)风险概率和后果：使用定性语言将风险的发生概率及其后果描述为极高、高、中、低、极低5级。风险概率——描述某一风险事件发生的可能性。风险后果——描述某一风险事件如果发生将对项目目标产生的影响。风险的这两个维度适用于描述具体的风险事件，可以帮助我们甄别出那些需要强有力地加以控制与管理的风险，但不适用于描述项目整体。(2)概率——后果风险评价矩阵。①风险后果评价表，如表: 　　极低0.05 低0.1 中0.2 高0.4 极高0.8 费用 不明显的费用增加 费用增加小于5% 费用增加介于5%～l0% 费用增加介于10%～20% 费用增加大于20% 进度 不明显的进度拖延 进度拖延小于5% 进度拖延介于5%一l0% 进度拖延介于10%一20% 进度拖延大于20% 范围 范围减少几乎察觉不到 范围次要部分受到影响 范围主要部分受到影响 范围减少不被业主接受 项目最终产品实际没用 质量 质量等级降低不易察觉 只有少数非常苛求的工作受到影响 质量降低需要业主批准 质量降低不被业主接受 项目最终产品实际不能使用 ②概率——后果矩阵，如下表。它表示：概率与后果的估计值之间的简单乘积是将这两个维度结合起来的一种普遍方法，可用以确定风险是低、中等或是高。风险评分使风险的分类有助于风险应对措施的制定。 概率 风险值=概率(P)×后果(I) 　　　　　　　　0.9 0.05 0.09 0.18 0.36 0.72 0.7 0.04 0.07 0.14 0.28 0.56 0.5 0．O3 0．o5 0.10 0.20 0.40 0.3 0.02 0．O3 0.06 0.12 0.24 0.1 0.01 0.01 0.02 0.04 0.08 　　0．O5 0.10 0.20 0.40 0.80 　　对某一项目目标（如费用、时间或范围等）的影响（比率） 　　　　　　　　以上矩阵中，组织对低、中、高风险的承受限度分别用白色、灰色和黑色表示 　　　　　　　　　　(3)项目假设检验：甄别出的假设必须依照以下两项标准进行检验，假设的稳定性和假设谬误时对项目造成的影响后果。应找出可能正确的备选假设，并在定性风险分析过程中检验它们对项目目标造成的影响后果。(4)数据精度排队：是评估有关风险数据对风险管理的有用程度的技术。包括审查：对风险的理解程度、风险数据的可获得性、数据的质量、数据的可靠性和完整性，等等。

六：定性风险分析的介绍

定性风险分析是评估已识别风险的影响和可能性的过程。这一过程用来确定风险对项目目标可能的影响，对风险进行排序。它在明确特定风险和指导风险应对方面十分重要。

七：定性风险分析的定性风险分析的输出

风险登记册在风险识别过程中形成，并根据定性风险分析的信息进行更新，更新后的风险名单被纳入项目管理计划。来自定性风险分析的风险名单更新包括： 项目经理可以参考风险优先级清单，集中精力处理高重要性的风险，以获得更好的项目成果。如果组织更关注其中某一项目标，则可以分别为费用、时间、范围和质量目标单独列出风险优先级。对于被评定为对项目十分重要的风险而言，应对其风险概率和影响的评定基础和依据进行说明。

八：项目风险的项目风险识别

项目风险识别是指找出影响项目目标顺利实现的主要风险因素，并识别出这些风险究竟有哪些基本特征、可能会影响到项目的那些方面。项目风险识别是一项贯穿于项目实施全过程的项目风险管理工作。它不是一次性行为，而应有规律的贯穿整个项目中。风险识别包括识别内在风险及外在风险。内在风险指项目工作组能加以控制和影响的风险，如人事任免和成本估计等。外在风险指超出项目工作组等控力和影响力之外的风险，如市场转向或政府行为等。严格来说，风险仅仅指遭受创伤和损失的可能性，但对项目而言，风险识别还牵涉机会选择（积极成本）和不利因素威胁（消极结果）。任何能进行潜在问题识别的信息源都可用于风险识别，信息源有主观和客观两种。客观的信息源包括过去项目中记录的经验和表示当前项目进行情况的文件，如工程文档、计划分析、需求分析、技术性能评价等；主观信息源是基于有经验的专家的经验判断。 这是项目风险识别的第一个目标。因为只有首先确定可能会遇到哪些风险，才能够进一步分析这些项目的性质和后果。所以在项目风险识别工作中，首先要全面分析项目的各种影响因素，从中找出可能存在的各种风险，并整理汇总成项目风险的清单。识别风险的主要来源只有识别清楚各个项目风险的主要影响因素，才能够把握项目风险发展变化的规律，才能够度量项目风险的可能性与后果的大小，从而才有可能对项目风险进行应对和控制。预测风险可能会引起的后果项目风险识别的根本目的就是要缩小和取消项目风险可能带来的不利后果。在识别出项目风险和项目风险的主要来源之后，必须全面分析项目风险可能带来的后果及其后果的严重程度。当然，这一阶段的识别和分析主要是定性分析。 风险的范围、种类和严重程度经常容易被主观夸大或缩小，使项目的风险评估分析和处置发生差错，造成不必要的损失。项目风险识别的方法有很多，任何有助于发现风险信息的方法都可以作为风险识别的工具。以下是一些常用的方法：从主观信息源出发的方法（1）头脑风暴法（Brainstorming），也称集体思考法，是以专家的创造性思维来索取未来信息的一种直观预测和识别方法。此法由美国人奥斯本于 1939年首创，从50年代起就得到了广泛应用。头脑风暴法一般在一个专家小组内进行。以“宏观智能结构”为基础，通过专家会议，发挥专家的创造性思维来获取未来信息。这就要求主持专家会议的人在会议开始时的发言中能激起专家们的思维“灵感”，促使专家们感到急需回答会议提出的问题，通过专家之间的信息交流和相互启发，从而诱发专家们产生“思维共振”，以达到互相补充并产生“组合效应”，获取更多的未来信息，使预测和识别的结果更准确。我国70年代末开始引人头脑风暴法，并受到广泛的重视和采用。（2）德尔菲法（Delphi method）又称专家调查法，它是20世纪50年代初美国兰德公司（Rand Corporation）研究美国受前苏联核袭击风险时提出的，并在世界上快速地盛行起来。它是依靠专家的直观能力对风险进行识别的方法，现在此法的应用已遍及经济、社会、工程技术等各领域。用德尔菲方法进行项目风险识别的过程是由项目风险小组选定项目相关领域的专家，并与这些适当数量的专家建立直接的函询联系，通过函询收集专家意见，然后加以综合整理，再匿名反馈给各位专家，再次征询意见。这样反复经过四至五轮，逐步使专家的意见趋向一致，作为最后识别的根据。我国在70年代引入此法，已在许多项目管理活动中进行了应用，并取得了比较满意的结果。（3）情景分析法（Scenarios analysis）是由美国SllELL公司的科研人员Pierr Wark于1972年提出的。它是根据发展趋势的多样性......余下全文>>

九：如何判定项目建设中存在的各类风险？ 5分

由于世界经济一体化进程的不断加速，我国宏观经济受世界经济的影响也越来越大。这种影响不断地通过贸易、金融和国际流动这几个渠道向我国传递。在这个过程中稍有不慎将会对我国的经济带来很大的负面影响。为此，我们急需采取对策，加强对外投资的管理工作，掌握宏观调控的节奏及政策的配合工作，从而促进国民经济向可持续方向发展。　　从2007年4月2日起，以美国新世纪金融公司破产为标志的美国次级抵押贷款危机已沸沸扬扬至今长达9个多月了。其间不仅对美国的金融、房地产市场和美国的经济产生了重大的影响，同时还对周边国家和地区乃至世界经济产生了不小的冲击。我国的一些金融机构也因此受到了一定程度的波及，在此，我们十分有必要对这场危机作一番剖析并由此提出我们的建议和思考。　　美国次贷危机产生的原因及影响　　在美国，抵押贷款市场根据借款人的信用高低分为最优贷款、次级贷款和超A贷款三类。次级贷款因其贷款标准低而得其名：一是借款人无需很良好的信用记录，二是借款人的债务占其收入的比例及其按揭的比例分别可高达55%和85%。在房价持续走高的时期，此类融资方式为借款人提供了源源不断的资金流，而抵押贷款公司则将贷款出售给商业银行或投资银行，银行再将贷款重新打包成抵押贷款证券后出售给个人或机构投资者来转移风险。这种资产证券化方式使很多人分享了房产增值的收益。在房价持续走高的背景下，抵押房产的价格始终高于放贷额，放贷公司因此没有风险。同时次级贷款的借款人是按“先低后高”的方式还款，因此次级贷款市场风平浪静。但从2006年开始，美国的房价上涨速度减缓，有些地区出现了下降，抵押品价值相对下降。同时许多借款者在还款额度加大时收入并没有相应增加，逾期还款甚至放弃房产停止还款的现象就逐渐出现，并越来越多了。上述共享利润的模式因为环环相扣的资金链出现断裂，而出现了动摇。当这种现象蔓延开以后，金融风险乃至危机就出现了。房地产市场、抵押贷款市场、衍生品市场乃至股票市场中的各类投机人均难以幸免于难。美国次级抵押贷款市场，以及各市场投资人能够分享丰厚利润是构建于美国房市持续走强、房价上涨并运行稳定这一关键假设之上。当房地产危机来临，个人借款者不能按期交纳还款，次级抵押贷款公司的不良贷款金额紧随升高。而购入大量抵押贷券的银行在债券价值缩水后，不断要求追加保证金时，链条中的资金提供断裂了，危机也就一触即发了。　　2007年4月2日，美国第二大次级贷款机构新世纪金融公司宣布破产，标志美国次级债危机大爆发。大量的次级债券信用等级下调、大量的企业和基金被迫暂停发债等连锁反应出现。随之，欧洲市场也出现了震荡。我国的少量金融机构也因购买了部分次级抵押贷款而受损失。为了应对这场金融风暴，欧美和其他国家的中央银行以紧急注资的方法来缓解短期流动性不足的困境，美联储不得不一再以降息来刺激经济，而这使得美国的通货有了上升的趋势。　　次贷危机的警示　　由于世界经济一体化进程的不断加速，我国宏观经济受世界经济的影响也越来越大。这种影响不断地通过贸易、金融和国际流动这几个渠道向我国传递。在这个过程中稍有不慎将会对我国的经济带来很大的负面影响。为此，我们急需在以下几个方面采取对策。　　1、要加强对外投资的管理工作　　在进行对外投资时，一定要对可能出现的风险进行充分估计和多方面的论证，并应有包括预警、补救、转移等一系列的应急方案。中投公司在2007年5月投资 30亿美元购买了美国黑石公司股份。由于美国次级贷款危机导致黑石公司也未能幸免。我国一些银行也因投资美国次级贷而亏损。这两起投资亏损案例，虽然涉及金额并不太大，但警示是深刻的。这说明在进行对外投资......余下全文>>

十：定量风险分析的定量风险分析的成果

⑴已量化的风险优先清单。⑵偏差分析：预测项目偏离进度和费用目标的程度和可能发生偏离的概率。⑶完工估算：以当前计划和当前掌握的项目风险知识为基础，使用风险量化的手段，可以估测完成项目目标的概率。⑷定量风险分析结果中的趋势：随着分析工作的进行，分析结果中表现出的“趋势”会逐渐清晰，它会给制订风险应对计划和进一步的风险分析创造条件。