风险管控机制

一：企业风险管理机制主要进行什么控制

企业的风险管理机制主要进行实时控制。

风险管理评价是指对风险管理技术适用性及其收益性情况进行的分析检查、修正与评估，具体地说，就是评估风险管理的有效性。

风险管理评价可用以检查，评价风险管理过程的充分性和有效性：

1．评价风险管理主要目标的完成情况主要表现在评价公司以及同行业的发展情况和趋势，确定是否可能存在影响企业发展的风险；检查公司的经营战略，了解公司能够接受的风险水平；与相关管理层讨论部门的目标，存在的风险，以及对降低风险和加强控制的活动评价其有效性；评价风险监控报告制度是否恰当；评价风险管理结果的充分性和及时性；评价管理层对风险的分析是否全面，为防止风险而采取的措施是否完善，建议是否有效；对管理层的自我评估进行实地观察、直接测试，检查自我评占所搜集的信息是否准确，以及审计技术的应用；评占与风险管理有关的薄弱环节，并与管理层、董事会、审计委员会讨论，提出意见并监督实施。

2．评价管理层选择的风险管理方式的适当性每个公司应根据自身活动来设计风险管理过程。一般说来，规模大的、有市场融资能力的公司必须用正式的定量风险管理方法：规模小的，业务不太复杂的，则可以设置非正式的风险管理委员会定期开展评价活动。内部审计人员的职责是评价公司风险管理方式与公司活动的性质是否适当。

二：如何建立科学的风险管理机制

企业经营风险的识别

企业的经营风险是蕴含在企业日常的管理经营过程之中，涉及到企业日常管理的各个方面，最重要的集中在能为企业创造效益的经营环节。由于利益的驱动，管理者们需要在经营管理中做出决策，确保企业的利益最大化。而这些决策或是战略往往是在市场信息不对称的情况下做出的，因此索要产生的风险，即决策失败会给企业带来的损失便是由于信息不对称而产生的成本，是企业为错误的决策所付出的代价。企业风险管理是建立在了解企业风险的各个层面，减少失败的可能性并将不确定的经营成果降低到可接受的范围内。

通常企业的风险管理应该具备以下几个特点：

1. 风险管理过程化

企业的风险管理是由降低和控制风险的一系列程序组成，其中包括：风险的识别与分解、风险管理目标的确定、风险管理方法的选择、风险管理的实施与修正和风险管理结果评估。在COSO发布的《COSO企业风险管理整合框架》一书中提到，企业风险管理框架包含8个要素：内部环境，目标设定，事项识别，风险评估，风险应对，控制活动，信息与沟通和监控;8个构成要素同时也是有效的企业风险管理的判断标准，如果这些构成要素存在且正常运行，那么就可能没有重大缺陷，而风险可能已经被控制在主体的风险容量之内。2011年12月安然事件爆发，一时间，企业风险管理成为了人们关注的焦点。自那以后美国越来越多的企业和机构采用了风险管理机制，通过对风险的化解和缩小，降低风险管理难度，达到管理效果，尤其是在风险预警方面，采取审计、商业调查等措施加大了风险的预防力度。

2. 风险管理源头化

对于风险管理范围来讲，一方面要分业务、分部门、分层次管理风险;另一方面也需要将各个层次的风险加以汇总，站在全局的高度来定义和管理，从战略决策的源头对风险进行管控。以日本企业为例，日本的几家大型政府控股企业均设有“情报参事室”，专门收集企业外部环境信息以及变化情况，包括：宏观经济、地域政治、自然环境、人文社会等诸多方面。在汇总信息的基础之上，综合分析个因素之间的关系以及组合之后对战略实施产生的影响，为企业战略制定提出参照意见，以确保战略方向的正确和风险最携。

3. 风险管理全员化

企业风险管理不仅仅是高层领导和管理人员的责任，而是涉及企业内部所有人员，从CEO到每一位普通员工。只有全体员工树立了风险管理意识，全员参与风险管理，才能取得最终的效果。例如丰田实行的“全面质量管理”中就根据每一位员工的工作内容，将质量指标和对应的失败风险分解，变成每一位员工的日常管理内容，每一个人都清楚自己的工作内容和不按照要求的方法操作会带来的各种质量风险。通过员工自行管理，品质人员集中管理，管理层监督执行的方式到达全面管理质量的提升。而松下电子，建立了完善的产品档案，为每一件产品和产品上的组件都进行了编号，并将相关的生产信息和操作人员信息输入OEM系统备案。在松下，一个螺丝钉或是一个焊接头都能根据编号在OEM系统里找到生产的时间、操作人员姓名、以及当时的质检结果。这样，企业的品质便和每一个人联系了起来，质量风险也得到了很好的管控。

4. 风险管理成本化

风险管理并不是要消除全部风险或是不惜一切代价来降低风险，而是尽量使得风险缩小到可以承受的范围之内。在风险管理的过程中，需要合理调配投入的资源与产出的结果。美国通用电气的工程师们在实施SIX SIGMA 管理的过程中发现，风险管理也同样存在着边际效益递减的规律：当管理风险的投入达到某一临界点的时候，再追加的投入所产生的管理效果将会逐渐缩小，最终造成资源的浪费。所以在风险管理的过程中依然要遵循......余下全文>>

三：商业银行风险管理的三大机制的是什么

商业银行风险管理的三大机制：

一、内部控制机制

内控机制建设就是一个组织为了实现既定目标，防范和减少风险的发生，由全体成员的共同参与，对内部业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分解、相互制衡手段，制定出完备的制度保证的过程。

二、对冲机制

“对冲”英文“Hedge”，词意中包含了避险、套期保值的含义。对冲交易简单地说就是盈亏相抵的交易。对冲交易即同时进行两笔行情相关、方向相反、数量相当、盈亏相抵的交易。

三、经济资本配置机制

实施经济资本的配置是商业银行实施资本管理的重要内容，是银行主动运用经济资本进行指导战略和业务决策的体现。经济资本配置是指，在理论上或形式上计算支持一项业务所需要的资本额（即经济资本额），再对全行经济资本的总体水平进行评估，综合考虑信用评级、监管当局规定、股东收益和经营中承担的风险等因素，在资本充足率的总体规划之下，制定经济资本目标，将经济资本在各个机构、各项业务中进行合理配置，使业务发展与银行的资本充足水平相适应。

四：如何建立内部风险管控机制

风险管理，我的拙见：

1、工作许可控制；

2、风险总类划分；

3、针对每一类风险作业制定出详细的危害明细，并制定相应的屏障和补救措施；

4、建立有效的监管机制，确保实施；

5、建立有效的培训，确保执行人员能胜任；

内容挺多的不是几句话能够说完，比如屏障又分好几类。

五：如何建立风险管控机制，定期进行生产风险排查

为认真落实党中央、国务院关于建立风险管控和隐患排查治理双重预防机制的重大决策部署，强化安全发展理念，创新安全管理模式，加强安全生产工作，有效遏制重特大事故发生，保障广大人民群众生命财产安全，省政府决定结合全省正在开展的安全生产隐患大排查快整治严执法集中行动，进一步建立完善风险管控和隐患排查治理双重预防机制。现就有关事项通知如下：

一、总体目标

全面开展安全生产隐患大排查快整治严执法集中行动，深入研究重特大事故的规律特点，认真分析安全风险大的行业领域和关键环节，加快推行隐患排查治理、风险分级管控双重预防机制，建立完善安全生产风险分级管控体系、隐患排查治理体系和安全生产信息化系统，实现关口前移、精准监管、源头治理、科学预防。力争到2018年，在全省构建形成点、线、面有机结合，省、市、县、乡镇无缝隙对接，实现标准化、信息化的风险管控和隐患排查治理双重预防，从根本上防范事故发生，构建安全生产长效机制。

二、责任分工

各市、县（市、区）政府负责组织推进安全生产风险管控和隐患排查治理体系建设。市、县（市、区）政府有关部门负责确定风险管控标杆企业，及时总结标杆企业的经验做法。企业承担建立和实施安全生产风险管控和隐患排查治理的主体责任。在安全风险辨识、制定管控措施、排查治理隐患、信息技术应用等方面有困难的企业，可通过购买服务方式，委托相关专家和安全专业服务机构帮助实施。

六：风险管控的对策

按国际一流银行要求全面构建银行的各项制度，银行综合改革的内容很多，概括而言，有三个层面的内容，一是法人治理结构方面，二是组织管理方面，三是业务经营方面。 努力建立有效的法人治理机构，目标是要明确出资人与经营管理者的关系，设计一套对管理者有效的激励机制。要从制度上保证彻底打破管理者“官本位”的观点。目前的条件已基本成熟，可在考虑中国目前国情的基础上，除对四大银行的一把手或若干副职仍保持行政级别外，对其余的人，政府应发文明确取消各级银行分支机构管理者的行政级别，一律改为聘用制。要让分级管理者明确，其是企业家、银行家，而不是官，明确其第一目标是为出资人赚钱、赚钱、再赚钱。而且，一定要形成这样的机制，管理者失职出现巨大资金损失，要追究管理者责任，银行赚不了钱，管理者同样也要下台。 努力建立有效的组织管理体制（1）按照市场与效率原则，在原已精简机构的基础上，进一步调整和精简内部机构。（2）以“买断”的办法解决存量冗员的退出。（3）全面建立对各层次人员的绩效考核体系及相应的激励机制。（4）建立市场化的人力资源管理体制及培训机制。 近年来，银行业在防范风险上，突出了内部控制的建设。对风险的控制，银行可以运用独立的控制方式，如在各业务部门建立科学的风险预警指标体系，防范信用风险、价格风险；银行也可以通过建立一定的风险控制机制对各种风险加以控制。其中主要有监督机制、约束机制、激励机制、决策机制、处罚机制。现代商业银行的法人治理结构较好地解决了建立和完善监督机制的问题。内部审计机构、纪检监察机构，是监督机制的重要组成部分。内审机构、纪检机构相对独立地行使监督职能将更为有效地达到监督的目的，起到防范风险的作用。在监督机制中，授权授信管理为何有权人对下级的权限范围、业务品种等监督提供了一条重要途径。举报制度是监督机制的另一个重要组成部分，举报制度对银行全体员工，尤其是各级领导的日常行为构成监督。约束机制是指商业银行在风险控制工作中，通过设置机构和岗位、明确各机构和岗位的职责、科学地制定业务操作程序、合理地进行工作分工，采用一定的方式和方法，在银行重要的经营管理活动中形成相互制约，防止个别人利用职务之便谋取私利，给银行带来风险。建立严格、科学的业务操作规程，行为规范是建立约束机制的重要途径。在业务操作过程中设置必要的职责分离可以形成有效的制约。激励机制是银行为了更好地防范内部人员带来的风险，通过对员工工资、福利、安全保障、晋升提级等制定科学的方案，给员工公正、合理的待遇，促使他们积极工作，维护银行利益的机制。决策机制是通过授予决策人决策的权限、采用一定的决策程序和决策方式、利用一定的决策方法制定银行经营管理中的各项决策。决策的权限是决策机制构成的重要因素，必须保证权限与决策人的能力相适应。处罚机制是在风险控制工作中，通过设置专门负责对错误、过失行为进行处罚的机构和岗位，颁布各种处罚的制度依据，制定处罚标准，对于违反国家法律法规、银行规章制度的行为和个人，给予恰当的处罚的机制。 风险控制机制在风险控制中所发挥的作用主要体现在商业银行内部控制和信贷风险的控制上。商业银行的内部控制在近年来商业银行的管理实践中，越来越引起了普遍的重视，内部控制在银行风险控制方面起到了巨大的作用。银行可以运用各种风险控制机制，实现内部控制的目的。几项机制的综合作用，实现了对“人”的控制，从而对银行资金的安全起到了保障作用，控制了资金风险。（1）在信贷风险的控制上。在信贷业务中，银行通过设置不同的部门或岗位，分离贷款的审查和发放的职责，在这两个环节上形成相互制约。同时由于每笔贷款......余下全文>>

七：如何完善公司的风险控制制度

企业经营风险的识别

企业的经营风险是蕴含在企业日常的管理经营过程之中，涉及到企业日常管理的各个方面，最重要的集中在能为企业创造效益的经营环节。由于利益的驱动，管理者们需要在经营管理中做出决策，确保企业的利益最大化。而这些决策或是战略往往是在市场信息不对称的情况下做出的，因此索要产生的风险，即决策失败会给企业带来的损失便是由于信息不对称而产生的成本，是企业为错误的决策所付出的代价。企业风险管理是建立在了解企业风险的各个层面，减少失败的可能性并将不确定的经营成果降低到可接受的范围内。

通常企业的风险管理应该具备以下几个特点：

1. 风险管理过程化

企业的风险管理是由降低和控制风险的一系列程序组成，其中包括：风险的识别与分解、风险管理目标的确定、风险管理方法的选择、风险管理的实施与修正和风险管理结果评估。在COSO发布的《COSO企业风险管理整合框架》一书中提到，企业风险管理框架包含8个要素：内部环境，目标设定，事项识别，风险评估，风险应对，控制活动，信息与沟通和监控;8个构成要素同时也是有效的企业风险管理的判断标准，如果这些构成要素存在且正常运行，那么就可能没有重大缺陷，而风险可能已经被控制在主体的风险容量之内。2011年12月安然事件爆发，一时间，企业风险管理成为了人们关注的焦点。自那以后美国越来越多的企业和机构采用了风险管理机制，通过对风险的化解和缩小，降低风险管理难度，达到管理效果，尤其是在风险预警方面，采取审计、商业调查等措施加大了风险的预防力度。

2. 风险管理源头化

对于风险管理范围来讲，一方面要分业务、分部门、分层次管理风险;另一方面也需要将各个层次的风险加以汇总，站在全局的高度来定义和管理，从战略决策的源头对风险进行管控。以日本企业为例，日本的几家大型政府控股企业均设有“情报参事室”，专门收集企业外部环境信息以及变化情况，包括：宏观经济、地域政治、自然环境、人文社会等诸多方面。在汇总信息的基础之上，综合分析个因素之间的关系以及组合之后对战略实施产生的影响，为企业战略制定提出参照意见，以确保战略方向的正确和风险最携。

3. 风险管理全员化

企业风险管理不仅仅是高层领导和管理人员的责任，而是涉及企业内部所有人员，从CEO到每一位普通员工。只有全体员工树立了风险管理意识，全员参与风险管理，才能取得最终的效果。例如丰田实行的“全面质量管理”中就根据每一位员工的工作内容，将质量指标和对应的失败风险分解，变成每一位员工的日常管理内容，每一个人都清楚自己的工作内容和不按照要求的方法操作会带来的各种质量风险。通过员工自行管理，品质人员集中管理，管理层监督执行的方式到达全面管理质量的提升。而松下电子，建立了完善的产品档案，为每一件产品和产品上的组件都进行了编号，并将相关的生产信息和操作人员信息输入OEM系统备案。在松下，一个螺丝钉或是一个焊接头都能根据编号在OEM系统里找到生产的时间、操作人员姓名、以及当时的质检结果。这样，企业的品质便和每一个人联系了起来，质量风险也得到了很好的管控。

4. 风险管理成本化

风险管理并不是要消除全部风险或是不惜一切代价来降低风险，而是尽量使得风险缩小到可以承受的范围之内。在风险管理的过程中，需要合理调配投入的资源与产出的结果。美国通用电气的工程师们在实施SIX SIGMA 管理的过程中发现，风险管理也同样存在着边际效益递减的规律：当管理风险的投入达到某一临界点的时候，再追加的投入所产生的管理效果将会逐渐缩小，最终造成资源的浪费。所以在风险管理的过程中依然要遵循......余下全文>>

八：如何加强合规风险管理机制建设

银行业金融机构要从以下几个方面推进合规管理长效机制建设，确保实现依法、合规经营和持续、健康发展，更好地服务实体经济。

一要夯实基础。树立“合规从高层做起”的理念，董事长、行长、监事长以及其他高管人员要成为合规文化建设的倡导者、策划者和践行者；建立“合规人人有责”的理念，引导每一位员工成为合规文化建设的建言者、参与者和执行者，确保员工行为“时时合规”、业务发展“环环合规”。

二要明确导向。合规管理是内部控制的“捍卫者”和稳健经营的“护航者”，在未来工作中要实现三个重要转变，即将短期问题整改转化为长效机制建设、将事后补救转化为事前防控、将外部合规要求转化为内部管理动力。

三要形成合力。进一步明确“三会一层”合规治理职责分工，形成合规管理决策、执行、监督相互制约、有效衔接的机制；强化部门间沟通协作，合规管理部门要加强对业务部门的合规检查和风险提示，业务部门要主动开展合规风险自我动态评估并及时报告，内审部门要与合规管理部门共享审计发现问题并定期评估合规管理有效性。

四要突出重点。梳理、整合、优化现有规章、制度、流程，查漏补缺，扎紧制度笼子；对合规管理抓早抓小，使业务活动事前合规审查、事中合规检查、事后合规评估成为常态，小违规及早报警、轻违规及早制止；强化重点环节合规管理，紧盯关键制度、关键岗位、关键人员，紧盯内控合规薄弱环节。

五要强化监督问责。制定更加全面、系统的问责制度，树立起违规追究、违法查处的警戒线，严格落实“上追两级”“双线问责”监管要求，不仅要处理事件直接责任人和不严格执行规章制度的其他相关人员，还要严格追究高管人员失职责任，也要对履职不到位、监督检查不到位的合规部门和人员进行问责。

六要加强保障支持。科学设置合规管理部门考核指标和考核方式，建立有效的合规激励约束机制；配备更多精通法律法规、熟悉业务、了解客户的复合型合规管理人员，提高合规管理人员与业务规模及复杂程度的匹配度；加强合规管理信息系统建设，确保合规管理的时效性和有效性。

七要抓细、抓实、抓长。切实做好“两个加强、两个遏制”回头看工作，实行一把手负责制，做到自查网点全覆盖、业务全覆盖、规章制度全覆盖；以此为契机，持续推进合规管理长效机制建设，使合规成为有效内部控制的基础和抓手，遏制违法违规事件发生。

八要加强境外合规管理。科学合理制定境外发展规划，确保合规管理能力与业务范围、经营规模、风险特征以及监管要求相适应，保障国际化战略实施；深入了解、全面融入东道国环境，加强与监管当局的沟通，及时准确掌握当地监管规则，严格遵照相关法律法规开展业务。

九：企业风险控制的目的与意义 20分

企业风险管理，包括风险计量，评估和应对策略，理想的风险管理，是一系列的排优先次序的过程，最大的损失可能会导致最有可能发生的优先级，相对较低风险的事情押后处理。 风险管理的识别和评估影响业务目标实现的各种不确定事件，并采取措施控制过程的影响在可接受的范围内。一般风险识别，风险评估，风险管理，风险监控等一系列活动来防范风险的管理工作。

十：如何做好风险管控和隐患排查治理双重预防机制

收藏推荐 建立安全隐患排查治理和重大危险源管理的长效机制,能有效保障安全生产形势稳定,杜绝发生重特大生产安全事故。笔者认为,可从四方面入手予以实施:一是加强有关安全生产政策法规的研究,完善安全生产隐患排查和专项整治的规章制度,用制度管人、用制度管事,推动隐患排查治理工作经常化、制度化、法制化。二是在建立重大危险源登记建档工作的基础上,抓紧研究有关办法,建立事故隐患排查治理分级管理制度,完善重大危险源分级监控机制,加强对各类生产经营单位重大危险源的监控,强化动态监管,及时消除事故隐患,努力遏制重大事故发生。1、积极指导督促各类企业,建立健全岗位、车间、工厂三级隐患排查治理责任制,建立危险源分级监控体系。广泛动员依靠职工群众,充分发挥工程技术和经营管理人员的作用,实现层级管理和监控。2、建立健全重大隐患分级挂牌督办制度和重大危险源分级监控制度,切实掌握本行政区域、本行业内重大隐患和重大危险源的具体数量、当前状况、分布情况和发展态势等,实行跟踪监管、动态监管,促进隐患排查治理与安全专项整治相结合、与加强日常监管相结合、与改善安全生产基础相结合,推进隐患排查治理工作的常态化......(本文共计2页) 如何获取本文>>