一:非法集资的法律界定
最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释
违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:
(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
借款跟非法集资的分界线是什么?
未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
这个就是分界线
二:请问如何界定非法集资?
这个问题挺专业的,最好找个财经类的律师咨询一下(收费),在国内的界限很模糊,关键是看企业是否能成功,成功了就是合法的,没成功,有人上告一般就是非法的。
三:什么是非法集资如何界定
集资特点
一、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资,有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格
二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。
三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。
四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
如果同时满足上述四个条件,即构成了非法集资。
四:非法集资和非法融资的定义?
非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
你说的情况不属于非法集资范围,属于普通的民事行为,只要房屋中介履行合同义务,都是合法的经营行为。
五:非法集资是什么意思
非法集资罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集`资,数额较大的行为。所谓非法集资,是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集範金的行为,是构成本罪的行为实质所在。
六:民间借贷中,非法集资是怎么界定的?
您好,四联担保为您解答:
非法集资的操作表现是:担保公司让理财客户把钱直接打到担保公司账户或者恭保公司某个员工账户,而不是由理财客户直接转账给融资客户。
七:什么是非法集资?非法集资的特征是什么
一、非法集资的特征
(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
二、非法集资的主要表现形式
非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:
(一)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
(二)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
(三)通过认领股份、入股分红进行非法集资。
(四)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
(五)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
(六)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
(七)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
(八)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。
(九)以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
(十)利用传销或秘密串联的形式非法集资。
(十一)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
(十二)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
八:什么叫做非法集资 请懂行的解释下
一般认为,非法集资是指不具备向公众吸收存款条件的个人或团体、地下钱庄,却以高利息、高回报、高酬金为诱饵,欺骗不明真像的老百姓向其“投资”或者“存款”等。在骗取资金到手之后,就以拆东墙被西墙的手法,继续大量吸收存款,随后肆意挥霍和卷款潜逃,让参与非法集资的人蒙受损失。
九:众筹投资与非法集资的区别是什么?
今天在快储上了解的: 1.合法性与非法性
众筹与非法集资最重要的一点也是最基本的一点就是众筹是合法的而非法集资是非法的。虽然目前众筹尚未正式出台金融监管办法,但在实践中的众筹中服务主流是遵循现有法律法规行事的。而非法集资它在多个方面触犯了国家法规,从而也为导致风险埋下隐患。
2.行为本身动机和方式根本不同
众筹:是中介平台在中间起到监督的作用,有利于信息真实透明、有利于资金使用,符合当初融资申请的方向,但是非法集资是筹资人与投资人直接进行交易,信息缺乏透明和准确性,而且往往存在着欺诈,所以非法集资基本都以资金消耗殆尽无法偿还为终结。
3.风险差异
因为众筹融资是在中介平台监督下进行的,所以从项目评价到资金的使用投后管理以及增信措施等方面均有系统安排,有利于控制和降低投资者的风险;而非法集资往往是筹资人私下开展活动,基本没有保障措施,一旦发生风险就不存在防护措施。
4.回报安排的差异
众筹回报的支付方面是参照正规融资方式规范运作,而非法集资为达到目的不惜盲目许以高额回报,超过实际偿还能力。