投资风险评估方法

一：投资风险评估的概念和方法是什么？

同学你好，很高兴为您解答！

高顿网校为您解答：

风险评估项目投资项目的风险评估是项目评估的一个重要环节。项目的抗风险能力是影响投资项目成败的关键性因素之一。准确的度量和评估投资项目的风险，是保障投资各方利益的基础。

投资风险评估的概念

投资风险评估是在对投资风险进行识别和衡量的基础上，从整体考虑投资所面临的各方面风险以及不同风险之间可能存在的相互作用、相互影响和对投资活动所带来的影响，今儿对投资风险的综合状况进行总体的认识、评价的过程。

识别投资风险的方法

识别投资风险的方法有很多，主要有流程图法、财务报表分析法、现场调查法、事故树分析法和专家论证法等，这些方法各具特色，又同时拥有自身的优势和不足，在具体的投资风险识别中，需要灵活运用各种投资风险识别方法，及时发现各种可能引发风险事故的风险因素。

2.1 流程图法

将风险主体即投资活动按照其工作流程以及各个环节之间的内在逻辑联系绘成流程图，并针对流程中的关键环节和薄弱环节调查风险、识别风险的方法。

2.2 财务报表分析法

通过一定的方法分析企业的资产负债表、利润表、现金流量表等相关的支持性文件，以分析企业的财务状况，以此来识别投资活动的潜在风险。

利用财务报表分析法识别投资风险主要有三种方法：

·趋势分析法

·比率分析法

·因素分析法

2.3 专家论证法

采用匿名发表意见的方式，即专家之间不得互相讨论，不发生横向联系，只能与调查人员发生关系，通过多轮次调查专家对问卷所提问题的看法，经过反复征询、归纳、修改，最后汇总成专家基本一致的看法，作为投资风险识别和预测的结果。这种方法具有广泛的代表性，较为可靠。

2.4 现场调查法

是一种常用的识别投资风险的方法。现场调查法是风险管理人员亲临现场，通过直接观察风险管理单位的设备、设施、操作和流程等，了解风险管理单位的投资活动，调查其中存在的风险隐患，并出具调查报告书。调查报告书是风险管理单位识别投资风险的重要参考依据。

2.5 事故树分析法

是识别投资风险的另外一种比较有效的方法，常常能够提供防止风险事故发生的手段和方法。事故树分析法就是从某一事故出发，以图解的方式来表示，运用逻辑推理的方法，寻找引起事故的原因，即从结果推到引发风险事故的原因。

评估投资风险的方法

评估投资风险的方法主要包括：风险度评价法、检查表评价法、德尔菲法、决策树法。3.1 风险度评价法

是对投资风险事故造成损失的频率或者损害的严重程度进行的综合评估。风险度评价可以分为风险事故发生频率评价和风险事故造成损害程度的评价两种。一般来说，风险度评价可以分为1到10级，级别越高，危险程度就越大。

3.2检查表评价法

根据检查表，将检查对象按照一定标准给出分数，对于重要的项目确定较高的分值，对于次要的项目确定较低的分值，再按照每一检查项目的实际情况评定一个分数，每一检查对象必须满足相应的条件时，才能得到这一项目的满分。当不满足条件时，按照一定的标准将得到低于满分的评定分，所有项目评定分的综合不超过100分，由此，就可以根据被调查投资活动的得分，评价风险因素的风险度和风险等级。

3.3 德尔菲法

本质上是一种反馈匿名函询法，其大致流程是：在对所要预测的问题征得专家的意见之后，进行整理、归纳、统计，再匿名反馈给各专家，再次征求意见，再集中，再反馈，直到得到稳定的意见。

3.4 决策树法

是利用树枝形状的图像模型来表述投资风险评价问题，投资风险的评价可直接在决策树......余下全文>>

二：如何评估投资风险，如何评估风险，什么是风险评估

这需要具有专业素质的人来进行分析。要是需要的话，建议找人写一个项目可行性计划书，里面关于项目的风险及回收期限都可以预测出来。

三：怎么写投资风险评估报告

你可能理解错了，你家人所谓的报告的意思其实就是商业上的计划书而已。

具体的不透露了，但作用基本就是分析一下你做的这个事的可行性前景，竞争因素等。然后他们好决定是不是有必要借给你钱。

必须包括的内容有：

题目，题目要描述出你解决了什么问题，你做什么。

描述，具体描述你做的事是什么性质，看起来是什么样子，解决了什么问题。

相关行业存在的问题，这个考察的是你的思维和能力。还有是不是有商业敏感。

相关问题的解决办法。

你的团队。

需要资金的规模及其效用。

资金到位后的财务预期。

盈利模式，这个应该放在第二点的。

为什么需要。

四：如何监控组合的投资风险？使用何种模型或风险评估技术

投资风险判断数据量分为： 风险报酬率：指投资者因承担风险而获得的超过时间价值的那部分额外报酬。风险报酬通常采用相对数，即风险报酬率来加以计量； 单项投资风险报酬率的评估：某一项投资方案实施后，将会出现各种投资结果的概率。可以用期...

五：投融资风险定量分析和评价方法有哪些

不确定性分析与风险分析 一、不确定性分析 项目经济评价所采用的基本变量都是对未来的预测和假设，因而具有不确定性。通过对拟建 项目具有较大影响的不确定性因素进行分析，计算基本变量的增减变化引起项目财务或经济 效益指标的变化，找出最敏感的因素及其临界点，预测项目可能承担的风险，使项目的投资 决策建立在较为稳妥的基础上。 二、风险分析 风险是指未来发生不利事件的概率或可能性。 投资建设项目经济风险是指由于不确定性的存在导致项目实施后偏离预期财务和经济效益 目标的可能性。经济风险分析是通过对风险因素的识别，采用定性或定量分析的方法估计各 风险因素发生的可能性及对项目的影响程度，揭示影响项目成败的关键风险因素，提出项目 风险的预警、预报和相应的对策，为投资决策服务。经济风险分析的另一重要功能还在于它 有助于在可行性研究的过程中，通过信息反馈，改进或优化项目设计方案，直接起到降低项 目风险的效果。风险分析的程序包括风险因素识别、风险估计、风险评价与防范应对。 三、不确定性与风险分析的区别与联系 不确定性分析与风险分析既有联系，又有区别，由于人们对未来事物认识的局限性，可获信 息的有限性以及未来事物本身的不确定性，使得投资建设项目的实施结果可能偏离预期目 标，这就形成了投资建设项目预期目标的不确定性，从而使项目可能得到高于或低于预期的 效益，甚至遭受一定的损失，导致投资建设项目“有风险”。 通过不确定性分析可以找出影响项目效益的敏感因素，确定敏感程度，但不知这种不确定性 因素发生的可能性及影响程度。借助于风险分析可以得知不确定性因素发生的可能性以及给 项目带来经济损失的程度。不确定性分析找出的敏感因素又可以作为风险因素识别和风险估 计的依据。 四、不确定性分析主要内容 盈亏平衡分析是指项目达到设计生产能力的条件下,通过盈亏平衡点（Break-Even-Point, BEP） 分析项目成本与收益的平衡关系。 敏感性分析是投资建设项目评价中应用十分广泛的一种技术，用以考察项目涉及的各种不确 定因素对项目基本方案经济评价指标的影响，找出敏感因素，估计项目效益对它们的敏感程 度，粗略预测项目可能承担的风险，为进一步的风险分析打下基础（敏感度系数、临界点分 析）。 四、风险分析的基本程序与方法 (一)经济风险的来源 (二)风险分析过程 风险识别 风险估计 风险评价 风险应对 1.风险识别 风险识别是风险分析的基础，运用系统论的方法对项目进行全面考察综合分析，找出潜在的 各种风险因素，并对各种风险进行比较、分类，确定各因素间的相关性与独立性，判断其发 生的可能性及对项目的影响程度，按其重要性进行排队，或赋予权重。 风险识别应注意的问题 投资建设项目的不同阶段存在的主要风险有所不同； 风险因素依项目不同具有特殊性； 对于项目的有关各方（不同的风险管理主体）可能会有不同的风险； 风险的构成具有明显的递阶层次，风险识别应层层剖析，尽可能深入到最基本的风险单元， 以明确风险的根本来源； 正确判断风险因素间的相关性与独立性； 识别风险应注意借鉴历史经验，要求分析者富有经验、创建性和系统观念。 2.风险估计 风险估计又称风险测定、测试、衡量和估算等，风险估计是在风险识别之后，通过定量分析 的方法测度风险发生的可能性及对项目的影响程度。 风险估计与概率 风险估计是估算风险事件发生的概率及其后果的严重程度，因此，风险与概率密切相关。概 率是度量某一事件发生的可能性大小的量，它是随机事件的函数。必然发生的事件，其概率 为1，不可能事件，其概率为零，一般的随机事件，其概率在0 与1 之间。风......余下全文>>

六：如何建立有效的风险评估机制

1、目标控制与程序控制相接合。　　企业财务风险的发生受到多种因素的影响，具有很大的不确定性，而财务风险的控制目标是可以确定的，因此企业财务风险控制采取目标控制应是可行的。程序控制强调依据完善的控制程序，通过严密的过程管理，以减少执行的随意性。　　2、实行预算约束，细化目标落实责任。　　财务预算是企业财务目标的细化，财务风险的管理所要控制的就是实际财务状况与财务目标的偏离。作为企业全面预算的一部分，财务预算为企业生产经营的各个方面确立了明确目标和任务，也为生产经营控制和业绩评价提供了依据和尺度。另外，实行预算管理通过预算责任中心的界定，使企业的预算得到执行及控制。　　3、财务管理与业务管理相结合，依照企业目标制定财务风险管理制度。　　企业财务管理与业务管理密切相关，从财务角度上讲，在制定风险管理制度时，应考虑制度对业务的影响。首先，在设定制度时要考虑企业业务的特点，注意风险管理目标与企业目标的一致性；其次，在风险管理上，应尽可能适应企业经营方式的变化，在规避财务风险的同时，有效支持企业的市场竞争。再次，根据企业工作流和实物流，加强管理，及时发现异常，并采取有效措施解决问题，预防风险，构建有效的财务风险辨别机制。　　4、注重采用各种技术方法防范财务风险，防范财务风险从技术上主要包括以下几种方式：　　（1）分散法。即通过企业之间联营、多种经营及对外投资多元化等方式分散财务风险。对于风险较大的投资项目，企业可以与其它企业共同投资，以实现收益共享，风险共担，从而分散投资风险，避免因企业独家承担投资风险而产生的财务风险。　　（2）回避法。即企业在选择理财方案时，应综合评价各种方案可能产生的财务风险，在保证财务管理目标实现的前提下，选择风险较小的方案，以达到回避财务风险的目的。　　（3）转移法。即企业通过某种手段将部分或全部财务风险转移给他人承担的方法。转移风险的方式很多，企业应根据不同的风险采用不同的风险转移方式，如企业可以通过购买财产保险的方式将财产损失的风险转移给保险公司承担。对外投资时，企业可以采用联营投资方式，将投资风险部分转移给参与投资的其它企业。在投资建造固定资产时，企业可以采用出包方式建造，将建造过程中存在的风险转移给承包方等。　　（4）降低法。即企业面对客观存在的财务风险，努力采取措施降低财务风险。如企业可以在保证资金需要的前提下，适当降低负债资金占全部资金的比重，以降低债务风险。另外，企业也可以通过付出一定代价的方式来降低产生风险损失的可能性。例如建立风险控制系统，配备专门人员对财务风险进行预测、分析、监控，以便及时发现及化解风险。也可建立风险基金，以此降低风险损失对企业正常生产经营活动的影响。

七：招商银行 个人投资风险评估 怎么办理

您好，我行是根据中国银行业监督管理委员会2011年8月28日颁发的《商业银行理财产品销售管理办法》要求，对理财系统进行了升级改造，对于首次进行风险评估的客户，要求前行我行柜面办理。请您在方便的时候，本人携带身份证和一卡通前往我行任意网点办理。其他疑问，可打开招行主页www.cmbchina.com，点击右上角“在线客服”进入咨询。

八：如何对商业地产进行投资风险评估

之所以开发商如此热衷，一方面出于提升房地产开发效益的考虑；另一方面，增加居住或商务环境价值的考虑。此外，投资经营性地产的需求也表现得日益强烈。前两种原因形成商业地产的供给，后一种原因引发市场需求。商业地产风险产生的原因1、开发规模过量以北京为例，所谓“过量”是指在北京的房地产领域内，商业地产的开发超过了北京对商业地产的需求量。同时，在具体开发地块上，商业地产的开发量超过该地块或商圈的合理需求量。前一种整体过量引发资金分流，通常使新增商业地产项目处于销售或出租不畅，价格走低的状态。后一种过量，使地块或商圈内商业地产项目同样面临租售困难，并进而形成市场冷清的困难。这两种因素是互相影响的，特别是总量过剩的不良影响更大。2、建设结构不合乎商业经营需要不同业态的商业建筑具有对一般性经营的要求，如经营场地宽敞、透视性良好等，但也存在着一些特殊性的要求，如仓储式超市和普通超市对建筑层高的要求差距甚大。百货店和专卖店在经营设施和场地面积上的需求也是极不相同的。由于大多数开发商和建筑设计单位很少具备这方面的专业经验，致使商业地产的建筑结构和最终使用者的要求不吻合，从而在租、售方面造成了诸多问题。3、投资或经营者的市场风险在增强其一，商业地产经历了从无到有，由少至多的一系列过程，现在已经处于买方市场，投资者或经营者可从容选择，使商业地产资金的变现速度开始停滞，因而变数正在增多，风险也在加大。其二，投资者或经营者在商业地产投资或经营上落败的事件不断增多，这也促使他们提高了风险意识，谨慎决策渐成风尚。其三，投资者或经营者的实践能力增强，表现为对商业地产项目识别能力的不断提升。上述三种原因说明，商业地产需求方已过盲目投资的阶段，进入到投资的成熟和稳健期。4、营销计划缺乏创意，流于俗套由于开发商缺乏对商业经营的深刻了解，即使所提供的商业地产项目切合实际，也难以认识和挖掘商业地产的特殊价值所在。这无疑使其营销缺乏诉求点和打动人心的创意，从而也就难以激活商业地产投资人的购买欲望。这种延滞直接影响商业地产的投入与产出的最优安排。5、小区人口入住率偏低，商业投资过程缓慢多数商业地产都是伴随大盘居住区开发而产生的，及时在规划与设计上，商业地产与住宅地产相适应，但由于提高入住率非地产开发商所能左右，因而在很长时期内往往造成商业地产在投入经营后的困难。这种现象的增多会使投资者延迟出手，以致于商业地产的销售滞后于商品房的销售。这也会加大其风险，增加其销售的变数。商圈的识别与开发的定位所谓“商圈识别”是指充分、具体了解目前与未来商业地产开发区域周边的市场状况及其特点。只有调研清楚商圈状况才能提供与之匹配，即取得良好效益的商业地产项目，从而达到开发商、投资者与商铺经营者的满意目标。1、商圈识别的层次与考虑的基本因素首先在层次上分为宏观环境调研和微观环境调研。宏观调研要考虑的因素：宏观经济状况(GDP、经济周期阶段等)、房地产市场状况、本项目所在城市经济状况、本项目所在城市商业地产市场状况。宏观环境分析的目的是理清客观经济走势与房地产市场当前的趋势。特别是商业地产市场现在的发展特点。在此基础上，为企业决策提供进退的间接依据。微观环境要考察的因素：人口规模、收支状况、区域规划、交通状况、竞争对手。微观环境分析即商圈识别，以探求潜在商业规模、市场特点、机会与风险，从而为商业地产开发决策提供直接依据。

九：投资风险评定报告

不一样！

投资风险评估报告（Investment Risk Assessment），又称投资风险评审报告、投资风险评定与规避报告，是对项目风险全方位地进行科学分析，以评估项目所面临的风险等级，为投资方决策提供科学、严谨的依据，降低项目投资的风险。

在国际投资领域中，为减少投资人的投资失误和风险，每一次投资活动都必须建立一套科学的、适应自己的投资活动特征的理论和方法。投资风险评估报告正是吸收了国际上投资项目分析评价的理论和方法，利用丰富的资料和数据，定性和定量相结合，对投资项目的风险进行全面的分析评价。

项目投资风险评定报告在充分认识中国项目特色的基础上，综合国内外成熟的风险评价体系，以权威、科学、系统、可应用性的定量分析方法模型为主，以定性分析为辅，更科学、更准确、更客观的识别投资项目风险因素，测量风险发生概率及其影响程度。最大限度的剔除人为主观因素；充分避免传统商业计划书对风险认识不够深入以及单纯文字叙述，缺乏数据支持和定量决策等缺陷。为投资方甄选投资项目提供可靠依据；为项目方识别和控制项目风险指明方向；降低项目投融资过程中的风险成本；促进投融资进度。

与可研报告的内容相比其区别：

一、项目单位概况

二、项目投资风险评审及建议

此部分包括项目单位公司及项目的合法性评审、项目基本建设程序合法性评审、环境影响评价及审批的评审、项目生产经营合法性的评审、项目方财务状况的评审、项目方信用等级及其他评审。

三、项目概况

此部分包括项目背景、项目建设可行性和意义、项目主要技术指标等。

四、项目投资环境分析

此部分包括项目外部环境分析和内部分析。

五、项目产品市场分析

此部分包括项目产品市场特征分析、市场竞争结构分析及市场需求分析。

六、财务分析

此部分包括生产成本和销售收入估算、财务评价、财务不确定性与风险分析。

七、项目风险因素分析

此部分包括项目建设开发风险、生产安全风险、环保风险、经营管理风险、市场风险等风险因素的提示。

八、项目风险规避

针对上述风险提示如何进行规避。

九、项目风险评估结论

十、附件及附表

十：风险评估报告的介绍

风险评估报告的种类1、投资风险评估报告；2、企业风险评估报告；3、项目风险评估报告；4、合规风险评估报告；5、银行风险评估报告；6、信息安全风险评估报告；7、法律风险评估报告。 项目投资风险评估风险评估的重要组成部分。项目投资风险评估报告是分析确定风险的过程，在国际投资领域中，为减少投资人的投资失误和风险，每一次投资活动都必须建立一套科学的，适应自己的投资活动特征的理论和方法。项目投资风险评估报告是利用丰富的资料和数据，定性和定量相结合，对投资项目的风险进行全面的分析评价，采取相应的措施去减少、化解、规避风险的途径。研究内容项目投资风险评估报告是在全面系统分析目标企业和项目的基础上，按照国际通行的投资风险评估方法，站在第三方角度客观公正地对企业、项目的投资风险进行分析。投资风险评估报告包含了投资决策所关心的全部内容，如企业详细介绍、项目详细介绍、产品和服务模式、市场分析、融资需求、运作计划、竞争分析、财务分析等内容，并在此基础上，以第三方角度，客观公正地对投资风险进行评估。