公司市场风险分析

一：企业市场风险包含哪些内容

市场风险指因股市价互、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险。因此，市场风险包括权益风险、汇率风险、利率风险以及商品风险。利率风险是寿险公司的主要风险，它包含资产负债不匹配风险。

二：一般公司做项目风险分析怎么写

风险情况一般从下面几点情况讲：

风险因素是引起或增加风险事故发生机会的条件。本项目风险分析是在市场分析、技术方案、工程方案和社会评价论证的基础上，进一步综合分析识别项目在建设和运营中潜在的主要风险因素，提示风险来源，提出规避风险对策，以降低风险造成的损失。

1、风险因素识别

本项目工程应将风险管理作为重要的内容，对风险的预测、调查分析、监控都应成为项目建设和管理的重要组成部分。本项目面临的风险如下图：（很遗憾 图传不上）

2、技术风险

随着新材料产业的发展，新工艺、新技术日新月异。介绍技术背景以及公司的技术优势情况。

3、市场风险

市场产品销售量与价格为项目运行效益的较大风险。由于产品的附加值较高，预计从事本行业的研究和生产单位会有所增加。

产品目前处于市场快速增长期，目前也没有替代产品出现；

公司目前处于**地位，通过本次扩产后，能大幅提高市场占有率，发展成为国内规模最大、技术领先、国际竞争力最强的*****生产厂家。

4、在生产中必须严格遵守国家环境保护的有关法律法规。要制定企业内部严格的资源消耗、能源消耗标准，采取积极的环保措施，对生产过程中产生的“三废”进行综合治理和回收利用。按照发展循环经济的要求，推行“清洁生产”，注重节约资源、保护环境。

5、资金风险

项目总投资为***万元，其筹措方案为：申请银行贷款***万元，企业自筹资金***万元。

银行贷款占项目总投资的***%。（公司上一年的年利润），有很强的贷款偿还能力。

6、工程设计方案风险

设计方案的优劣，对项目建设成功与否关系重大。项目投资控制的重点在于施工以前的设计阶段。在初步设计阶段，影响项目投资的可能性则为75%～95%；在技术设计阶段，影响项目投资的可能性则为5%～35%，可见设计对整个建设工程的效益是何等的重要。运用价值工程理论，采取限额设计的方法，正确合理选择方案和材料，避免盲目追求高标准，从质量经济性进行设计决策，达到节约投资的目的。采用工程量清单计价模式进行建设工程项目招标投标，有利于控制建设项目投资，并将材料上涨风险合理转移给承包商。

7、社会风险

在国家发改委、科技部等颁布的《产业结构调整指导目录（2011年）》、《中国高新技术产品目录（2006）》、《当前优先发展的高技术产业化重点指南（2007年度）》、《中国高新技术产品目录（2007）》中，***产品为鼓励类产品、高新技术出口产品、重点产业化的高新技术产品，政策风险小。

8、综合风险评价

综上所述，本项目属于清洁生产、环境友好型项目，建设符合***市工业发展整体规划和工业布局；项目建设用地为公司厂区内，不存在与当地居民发生用地矛盾；实施单位资金调度能力强，规模经营可有效摊低产品和原材料价格波动带来的风险，资金风险及市场风险较小。该项目总体上属于“小风险”范围。

好的话记得给点分哦

三：如何识别和防范企业经营中的市场风险

企业经营中的市场风险一般分为管理风险、财务风险、信用风险与道德风险等。本文主要讲述其他非道德因素引起的市场风险，这是大多数投资者容易忽视的风险。一、公司收购如果上市公司涉及收购事项，投资者应熟悉《上市公司收购管理办法》的相关规定，特别是有关“协议收购”的规定，因为目前发生的收购大多是以协议收购方式进行的。按规定，必须在证监会豁免其要约收购申请后，才能履行收购协议(履行全面要约收购的除外)。上市公司收购，有善意收购与敌意收购之分，若发生敌意收购时，上市公司管理层可能采取反收购措施，但同时受《办法》第八条规定“不得滥用职权对收购设置不适当的障碍”的限制。因此，在敌意收购中，收购所涉及的法律后果存在不确定性，投资者的投资风险更大。二、重大资产重组根据《上市公司重大资产重组管理办法》的规定，上市公司重大资产重组应遵循其第十条有关符合上市条件和增强持续经营能力等原则规定。根据该办法第十四条的规定，在就重组事项进行磋商时，有关各方均应严格保密，如果在公司董事会决议前，相关信息已在媒体上传播或股票价量异动，上市公司必须立即公告，披露有关重大资产重组的相关情况。另外，很多投资者根据非法定信息披露媒体的报道，即认为公司正进行资产重组，进而做出投资决策，当公司发布澄清公告时，已不可避免地造成了投资损失。三、上市公司业绩预告根据股票上市规则的规定，公司应发布业绩预告，而业绩预告毕竟不是最终经审计的财务报告，可能有较大的出入。因此，投资者应了解由于业绩预告而可能引致的投资风险，在公司法定披露的业绩与预告业绩不符的情形下，投资者不能依据业绩预告的信息向公司索赔。四、上市公司高送转上市公司利润分配通常也是市场炒作的热点。市场上往往有高送转的传言，这种分配方案本身能否作为议案提交公司股东大会表决是一个未知数，同时，由于不同股东之间对利润分配存在异议，可能导致该方案在股东大会不能顺利通过，因此，投资者应予以识别，防范投资风险。此外，上市公司重大投资、新股发行、大股东增持、股权激励等都会引致二级市场异动，投资者均应注意其中的市场风险。一般而言，风险就是不确定性，了解更多的不确定，就能更好地规避投资风险。一、公司的有关议案有可能被公司股东大会、董事会甚至独立董事否决，包括上市公司并购重组等重大事项均存在不确定因素，不能以为一旦公告有关预案，就一定能顺利实施。二、上市公司相关报告、公告或披露文件中可能存在模糊不清的内容，通常上市公司还要根据实际情况对有关预案进行修改或调整。只要这种披露不构成虚假、误导或重大遗漏，投资者对利用此种信息交易造成的损失采取法律途径索赔的，均缺乏明确的法律依据。三、涉及监管机构行政许可事项的，上市公司相关行为存在被否决的可能，被否决是政府行政权力的正常行使，因为议案被监管机构否决而到处投诉、控告缺乏法律依据的支持。分清公司自治与司法干预的关系上市公司无论实施购并重组还是其他重大事项，只要公司通过章程规定的内部决策程序并履行了报告、公告等法定程序(包括行政许可程序)，公司的决策就是合法的，投资者只能选择用手投票或用脚投票(现金选择权也是投资者的一种法定选择)，但不能因公司的决策与自己的设想不符而遭受损失就到处投诉、控告或采取其他不合法的方式表达诉求。上市公司、实际控制人及其管理层若未履行法定义务或未依法履行相关义务，违反了法律的强制性规定，司法干预有法可依，在此情形下，投资者可依法行使自己的权利，向责任人索赔。(本文由广东广和律师事务所娄建文律师提供)本栏目文章仅为投资教育之目的而发布，不构成投资建议。投......余下全文>>

四：批发零售业的风险分析

授信风险点主要考虑了客户额度授信环节须考虑或可能存在的风险，其中包括了客户信用风险在内的几类风险因素。 由于行业门槛低，企业素质薄弱良莠不齐，客户信用风险主要体现在企业资信较差，缺少履约能力或意愿。此行业的客户基本缺乏专业人才和市场营销能力，规模偏小，经营稳定性差，企业的抗风险能力弱；经营不规范，存在着报表欠真实，不能反映企业真实财务状况；企业信息透明度低，使银行难以了解客户经营的真实状况；公司股权较混乱，虽然由几名成员注册的有限公司，但实际可能是由一名成员全部出资的情况。信用风险的控制措施：①关注借款人征信报告中的信用记录情况。征信报告能反映客户的信用卡消费情况和借贷情况，以此反映客户的信用水平和月还款情况。但是因为时限或者联网的情况，有些客户的贷款记录并没有在上面反映出来。之前有一个做皮草生意的客户，其家庭资产很大，但月日常支出达到了13万元，信用记录中并没有显示其有贷款，这么大的日常支出就有些不正常。合规性审查提出这个疑问，信贷员在调查时并没有注意。后来信贷员与客户联系，客户称其刚买了一套房产，月供6万余元。客户提供了月还款的证明，这样就可以解释其高额支出的问题。另外，对于信用记录中禁入或者关注类的客户，应该谨慎对待，详细了解客户产生逾期的原因，如果属于恶意拖欠的话应严格按照制度来执行。②利用合理数据来反映客户的经营能力。中小企业提供的财务报表不能反映客户真实的财务情况，更多的则是根本不会做财务报表，只有现金日记账情况。很多客户并不会充分利用其开立的对公账户，而是对公和个人账户交替使用，现金流状况无法反映其经营情况。在缴税方面，许多批发零售的客户也是将每月利润做得很低以达到避税的目的，这使我们在核实客户收入的时候遇到很大困难。因此，信贷员在调查批发零售客户的时候，应要求客户提供相关的进销货单据以反映其进货、存货和销售情况，要求客户提供相关的代理和销售合同来证明其有稳固的进货和销货渠道等。对于其现金流情况，如果客户称其对公账户不怎么用，那么要求客户提供主要利用的个人账户现金流情况。③关注客户企业股权情况。一般客户注册的小规模有限公司股权结构相对混乱，要仔细分析其公司章程。如果客户公司有几名股东共同出资组建，则按照借款人占股情况对其有效资产和净利润进行分割；也有客户称为了注册股份有限公司必须要两人以上共同出资，因此找亲戚或朋友一起，实际是由他自己出资注册的，这样需要另外的合伙人提供证明，否则应对客户按占股情况对其有效资产和净利润进行分割；还有客户夫妻或者家人分别开公司，则要重点了解几个公司的关系，是否有关联交易存在，关注客户贷款用途。 客户的市场风险与经营产品的市场价格波动成正比。产品市场价格上下波动越大，银行所承受的风险越大，市场价格波动将引起产品滞销或严重亏损，从而影响到客户的支付能力和现金流的还贷能力。客户风险偏好不同，其经营的风险也不同。风险偏好型客户热衷经营价格起伏较大的产品，依靠低位囤货高位出货获利，其风险相对较大。另外，在金融海啸的袭击下“触礁”的香港零售企业已上升到7家。其中，2000年11月在香港主板上市的佑威国际、泳衣及便服生产零售商德发集团在9月被清盘，“二战”后于香港建立的最早期的电器店之一泰林无线电行、香港玩具生产商合俊集团旗下两家工厂、成立于1983年的香港手表制造及零售商宜进利深圳工厂在10月先后倒闭。小家电百灵达公司深圳工厂随后宣布停止运营，而“金至尊”陷入财务困境。这些案例一方面说明了再优质的企业也难逃被经济危机吞噬的厄运，另一方面也说明了愈演愈烈的金融危机开始向实体经济蔓延，全球经济危机现......余下全文>>

五：市场风险的分类？

期货市场风险的分类

根据风险的不同影响作用，可分为系统风险与非系统风险；根据风险的可控性，可分为可控风险与不可控风险；根据风险的主体，可分为政府管理风险，交易所管理风险，期货经纪公司服务风险和客户交易风险。

卖出的每股平均价为： ，同理定义买入的平均股价。

其中 ， 表示指数各成份股股数，即为组成ETFs的股票组合而实际需要成交的数量。

pot是按当前成交价格计算的ETFs（净值）平均每股价格。

相对于pot的指数组合交易冲击成本为：

用ETFs的前三位挂单报价和前成交价代替 和pot可定义ETFs交易的冲击成本。

等待成本：估算等待成本也就是要测定套利者持有股票（或ETFs）期间的风险并对该风险进行补偿。一种最直接的思路是对于不同持有期的指数头寸提取一定的风险准备金。具体的数字取决在一定概率保证条件下指数在该时间内可能的下跌幅度。这里可以借鉴VAR指标的定义思路，得到在一定概率保证下一项资产可能发生的损失值，从而合理估算等待成本。

等待成本即可能损失的计算式定义如下：

等待成本（可能损失值）＝

其中 为头寸的平均收益， 为收益率的标准差， 为取定的标准差倍率。

本文取 为0．15，相应的概率保障为56％，基本可以满足在一个较长的时间内对风险的足额补偿。

瞬时成交模式下的变动成本 ETFs的成份股是按固定权重比例配置的，因此ETFs成份股的瞬时交易量将取决于挂单数量与需要购买数量之比最小的成份股的交易量。我们首先按第一价位进行测算，之后将比例较小的成份股从第一价扩展到第二、三价位，使得ETFs股票组合瞬时交易量能够合理放大，显然此时套利者的冲击成本也会相应提高。

指数成份股的交易数据是容易得到的，但ETFs的交易数据却无从谈起，因为在中国证券市场中还没有ETFs交易。考虑到ETFs的流动性较好，本文选择用中国联通（600050．sh）的交易情况作为ETFs 交易情况的模拟。中国联通50亿的流通股本，3元多的股价与意想中的ETFs多少是有些相近的。而且值得注意的是，我们估计中国ETFs上市交易后的流动性要远好于中国联通。

从表4可以看出，在平衡市场中，当套利者以买一价卖出或卖一价买入，瞬时成交的ETFs成份股的平均冲击成本为8．5BP和7．4BP，可是能实现的交易量却很少，平均交易量只有10．58万元和11．73万元。在极端情况下，会由于有些股票挂单太少而无法成交。假定上证180ETFs最小转换单位为200万份基金份额，每份价格为3元，则套利者每次最小转换金额为600万。即使套利者以第三价位进行交易，其交易量也只有101万元和275万元左右，而此时的冲击成本已经达到36BP和38BP。显然瞬时成交模式的冲击成本较小，但可以成交的量也不大，如此之小的成交量显然是不符合套利的规模要求的。

从表5中我们可以看到，以买一价卖出的冲击成本的冲击成本约为18BP，而以卖一价买入中国联通也在13－15BP之间，再加上指数组合的构建冲击成本，两者综合冲击成本将达到25BP左右，这对于套利者是难以承受的。因此无论是从冲击成本还是从成交量来考虑，通过瞬时成交来套利是一个不太可行的方案。

预留股票模式下的变动成本 本文分别测算了预留成份股组合的流动性最差的10只、20只、30只股票后，可以瞬时构建指数组合的金额。具体数据详见表6－表8。

从表6至表8可以看出，在预留一部分指数成份股之后，指数组合的瞬时成交金额已经得到了大幅增加。在没有预留成份股之前，第一价位的瞬时成交量只有10万左右，但在预留30只成份......余下全文>>

六：规避市场风险的对策主要有

第一，完全规避风险，即通过放弃或拒绝合作停止业务活动来回避风险源。虽然潜在的或不确定的损失能就此避免，但获得得利益的机会也会因此丧失。

第二，风险损失的控制，即通过养活损失发生的概率来降低损失发生的程度。

第三，转移风险，即将自身可能要随的潜在损失以一定的方式转移给对方或第三方。

第四，自留风险，可以是被动的，也可以是主动的，可以是无意识的，也可以是有意识

风险规避的。因为有时完全回避风险是不可能或明显不利的，这种采取有计划的风险自留不失为一种规避风险的方式。

七：市场风险是不是经营风险 运营风险

市场风险指因股市价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险。因此，市场风险包括权益风险、汇率风险、利率风险以及商品风险。利率风险是寿险公司的主要风险，它包含资产负债不匹配风险。

经营风险是指公司的决策人员和管理人员在经营管理中出现失误而导致公司盈利水平变化从而产生投资者预期收益下降的风险或由于汇率的变动而导致未来收益下降和成本增加。

运营风险是指企业在运营过程中，由于外部环境的复杂性和变动性以及主体对环境的认知能力和适应能力的有限性，而导致的运营失败或使运营活动达不到预期的目标的可能性及其损失。营运风险并不是指某一种具体特定的风险，而是包含一系列具体的风险。

市场风险是外部风险，经营风险主要是偏重于管理者管理不善造成的，运营风险相对综合的内外部风险

八：企业风险如何去评价

转载以下资料供参考

企业风险评估

一、风险相关概念的内涵

风险是指在一定环境和期限内客观存在的，导致费用、损失产生的，可以认识与控制的不确定性。很多人在理解风险时，往往把风险与不确定性混淆，事实上，风险的定义只能与目标相联系，风险的最简单的定义是指“起作用的不确定性”，透过这个定义我们可以认识到，与目标并不相关的不确定性应该被排除在风险管理过程之外。

风险评估是风险管理的重要组成部分，是指能够及时识别和科学分析影响企业内部控制目标实现的各种不确定因素并采取应对措施的过程。在实际操作中，大致可以把企业风险评估过程分为风险识别、风险分析和风险评价三个步骤。风险辨识是识别企业所面临的风险，并将风险归类；风险分析则是将识别出的风险放进统一的模型中进行分析处理，做出定量或者定性的分析；而风险评价是评价风险对企业目标的影响，企业影响最大的风险将成为企业风险管理的重点。

根据美国COSO的企业风险管理框架，企业风险管理是指由企业董事会、管理层及其他员工共同参与，并应用于企业战略制定，旨在识别可能对企业造成影响的事项，并在其风险偏好范围内管理风险，保证企业目标的合理实现的过程，本文中的风险的管理倾向于在风险分析的基础上进行风险防范，即采取应对风险的措施。

二、健全企业风险评估机制

（一)目标设定

目标设定是风险识别和风险分析的前提，企业应当按照长短期经营目标和战略发展目标，设定相关的经营指标、财务报告指标和资产安全等指标，并根据企业的风险偏好、设定的目标和指标合理确定企业整体风险承受能力和具体业务层次上的可接受的风险水平。在设置风险偏好时，通常由企业管理层制定并由董事会批准，并可以借助企业利用可用资本去承担“最坏情况”风险的百分数是多少等问题进行评定，除此外还要设置风险容忍度，风险容忍度是指实现一项具体目标可以接受的偏离程度，并用那些与度量目标相同的单位进行度量。风险容忍度通常要考虑Et常经营风险、偶发事件和极端承受力的容忍度。在经营指标、财务报告指标和资产安全指标的设定方面要考虑其行业特性和指标的有效性，同时在考虑非系统风险指标的同时，还应考虑国家政策变化、汇率变动、金融危机等系统性风险，并为其设定相应指标。

(二)风险识别

通过分析设定的反映经营状况的各项指标如偿债能力指标中的流动比率、速动比率；负债能力指标中的净资产报酬率；资产管理指标中的应收账款周转率、存货周转率；投资风险指标中的偿债收益比等就可以对企业是否存在经营风险和财务风险等非系统性风险做出判断，一般来说，若企业不能达到预定的上述指标值或者出现净资产报酬率为负、流动比率过低等现象则说明企业可能存在内部经营风险或者财务风险。

风险识别要通过日常信息收集或在开展风险管理事项以及企业投资新项目时，对被评价单位的单个指标及综合指标进行分析，估计可能会发生的风险及其可能性，并判断风险发生的影响程度及应该的应对措施，并对超过警戒水平的指标，定期或不定期地向企业领导报告，以达到预警的作用。在企业的日常经营活动中要注意外部市场风险分析，如社会、经济、技术、自然风险等，并编制风险分析报告，时间可以根据不同事项而定，分为定期、不定期，定期报告是指定期对存在或可能产生的风险进行分析；不定期报告是指在每项工作结束时，对存在或潜在的风险进行揭示，及时报告。

（三)风险分析

风险分析是在风险识别的基础上更深入的了解风险，风险分析的目的在于精确的估计和测算风险损失，并作为选择应对措施的基础。风险分析包括考虑风险的来源，评估现有控制措施的有效性，风险发生的概率以及......余下全文>>

九：新创企业的市场风险包括什么

市场风险包括：

1.利率风险

(1)重新定价风险

(2)收益率曲线风险

(3)基准风险

(4)期权性风险

2. 汇率风险

(1) 外汇交易风险

(2)外汇结构性风险

3. 股票价格风险

4. 商品价格风险

十：如何防范企业经营风险？

企业经营风险是指企业在经营管理过程中可能发生的危险。企业经营风险通常主要包括以下五种：

1,政策风险：是指国家政策的变化对行业、产品的影响（宏观经济调控及产业政策导向）

2,市场风险：是指本企业产品在市场上是否适销对路，有无市场竞争力（技术、质量、服务、销售渠道及方式等）

3 ,财务风险：是指企业因经营管理不善，造成资金周转困难、甚至破产倒闭（资本结构、资产负债率、应收应付款及现金流问题等）

4,法律风险：是因签定合同不慎，陷入合同陷阱，造成企业严重经济损失（违约、欺诈、知识产权侵害）

5,团队风险：是指核心团队问题及员工冲突、流失和知识管理等。

建议：在企业经营过程中，牢固树立风险意识，切实采取防范措施，最大限度地防止经营风险。

1，建立健全企业各项规章制度，尤其重要的是建立合同管理制度、财务管理制度和知识产权保护制度

2，加强客户的信用管理。主要是建立客户档案，了解客户的资信情况。

3，认真签定、审查企业对外签订的各类合同，加强对合同履行过程中的控制和监督。

三、回避企业经营风险的基本方法

创业是有风险的，但风险与机会是并存的。风险越大，可能机会越多，正因为如此，许多创业者明知山有虎，偏向虎山行。

一个好理智的创业者不应该回避风险，但应当在经营活动中做到尽可能降低风险和积极预防风险。

1、学会分析风险

2、善于评估风险

要通过分析预测风险可能会带来的负面影响。

例如，投资一旦失误，可能造成多大损失？筹资款万一到期无法挽回，可能造成多大经济损失？货款一旦无法收回以及库存积压，对流动资本周转将产生多少影响？资金周转（现金流）出现不良循环对正常的经营活动可能造成危害和预期后果等。

3、积极预防风险

风险的防范，要采取积极对策，例如，对投资方案进行客观评估、对市场进行周到细致的调查、制定合理的管理制度，确保流动资本的良性循环、掌握科学的决策程序和方法。

一旦某个环节出现了问题，就要从整个系统着眼。采取补救措施，限制负面影响的扩散。

4、规避和转嫁风险

风险是不可避免的，风险也是可以转嫁的。

例如：财产投保，是转嫁投资意外事故风险；赊购商品是转嫁筹资风险，以租赁代替购买设备是转嫁投资风险。

只要适用恰当，确实可使本公司风险降低到最低限度。