提高资金利用率

一：如何提高企业闲置资金的利用率

竞争日益加剧的市场经济迫使企业必须最大限度地利用闲置资金 ,笔者试从以下几个方面探讨。一、集团内统筹使用资金集团下属有许多子公司和分公司 ,在货币资金的使用周转需求上往往存在着一个时间差 ,以前这种货币资金使用的时间差由银行来调节。如集团树立资金统筹使用的理念 ,则应制订资金管理条例 ,要求各子公司、分公司每月编制资金供求计划 ,计算出货币资金的收入、支出、多余或不足 ,由集团总公司统一安排 ,互相调剂 ,有偿使用 ,年终清算 ,并由总公司财务部开出资金占用单 ,作为有偿使用资金的结算凭证 ,做到事前有计划 ,事中有平衡 ,事后有考核 ,以此降低筹措资金的成本。二、积极参与金融市场的各种投资在保证企业资金最低需要的情况下 ,必须遵循货币商品化的经济规律 ,积极开拓商品的经营活动 ,参与金融市场的各项投资。金融投资是一种单纯的货币商品交易行为 ,是纯粹的财务运作。在具体操作中 ,可以运用资金周转速度、短期投资变现能力、金融投资多元组合等一系列财务指标进行计算、分析、参与金融市场的证券买卖或其他活动 ,获取最大的经济效益。

二：如何提高资金利用率求解

对于拥有十多个分支机构或者开立了30个以上账户的大企业来说，老总如何全盘了解整个企业有多少资金可以支配，现在账上有多少钱?嘉兴已建立电子商务网络平台的企业，除了选择第三方支付平台进行结算外，还可选择哪些方式?近日，某银行分行举行的企业财资管理产品推介会上，财资管理专家向与会企业代表讲解了多银行账户管理体系和银行监管业务等财资管理产品，帮助企业降低资金使用成本，提高利用率，实现快捷安全支付结算。 “飞利浦公司来自经营管理环节的利润仅占3.8%，利润的39%来自资金收益，可见现金管理的重要性。”浙江保融科技有限公司专家胡淳一说。 大企业往往拥有多个分支机构，如何保证支付结算从一个口子出，实现财务透明?多笔资金存在多家银行，在关键时刻哪些资金可以拿来周转?胡淳一说，大企业建设多银行资金管理系统就可以全盘了解资金的现状，及时了解各分支机构的支付和结算情况，从而实现财务透明，降低资金运作和使用成本。 该系统还能提高资金利用率和周转率。胡淳一说：“人保财险每天要处理120万笔业务，之所以能够实现当天赔付、赔款一周到位，就得益于这套系统。” 近年来，嘉兴市电子商务蓬勃发展，网上销售牵涉网上支付。“对于大宗商品交易市场和商品批发市场，涉及更多的是B2B交易，可考虑银行监管模式进行交易。”中信银行杭州分行电子金融部经理俞骏介绍，买卖双方在网站注册签约，缴纳保证金、注入交易资金后，就可下单采购，买方支付货款到附属账户，银行先进行支付冻结，待卖方发货、买方收货后，再进行解冻支付，实现双方安全交易。 目前嘉兴市还没有企业尝试这种模式，不过该模式已在舟山、宁波的大宗商品交易市场和义乌小商品市场应用。“银行监管模式冻结、解冻支付等多种交易的灵活组合，可满足市场各种模式的需求。”俞骏说。

三：如何提高资金使用效率

提高财政资金的使用效率，有很多途径：

一是优化支出结构。好钢用在刃上，重点保证科技、教育、农业支出的法定增长，重点保民生，支持社会保障体系。

二是加强日常跟踪监督，做到专款专用。防止挪用、挤占、套取，防止资金浪费。

三是加快资金拨付进度，尽可能避免造成资金滞留。

四是改革资金管理办法。如实行国库直接支付、政府采购、投资评审等。

五是开展资金绩效评价。通过绩效评估，对发现的问题进行纠正和完善。

六是实行奖补政策。项目绩效评价较高的予以奖励。

七是整合资金，形成拳头。发挥财政资金的杠杆作用，拉动民间资金投入相关领域。

四：资产利用率的提高

内部资产调拨是集团对资产进行统一管理、集团统一调配的要求，通过资产调拨单的录入，调入单位和调出单位同时完成资产的减少和增加处理，方便集团成员单位资产管理，保证资产数据准确，避免出现一个公司的设备闲置，而另一个公司却从外部采购相同设备的情况，提高资产利用率。

五：资金使用效率的提升措施

加强存货及应收账款管理是盘活资金、解决资金占用困扰的一项重要措施。加强存货管理，建立健全存货管理的内部控制制度，在物资采购、领用、销售及产品管理上建立规范的制度，堵住漏洞以形成有力的内部牵制，定期检查盘点，尽可能压缩积压的库存物资，避免资金呆滞，针对不同行业，了解行业所处经济周期、销售旺季、淡季等，用科学的方法建立存货的最佳结构。同时，对赊销客户的信用进行调研评定，建立客户信用档案，定期核对应收账款，制定完善的收款管理办法，严格控制账龄。另外，在不影响信用的基础上，推迟付款时间等。 企业要盘活资金，提高资金使用效率，把其作为提高自己企业的核心竞争力的不可或缺的管理手段，同时，企业要制定好经营管理战略与策略，采取切实可行的措施，使资产也能保值和增值，只有这样，企业才能有效的进行生产经营，不断发展壮大。

六：怎么提高资金周转率？

如何提高资金周转率

首先要知道影响资金周转的因素是哪些。

⒈存货

指的是企业在生产经营过程中为销售或耗用而储存的各种有形资产，包括原材料、燃料、低值易耗品、修理工具备用件等属于存货、委托加工材料、在产品、产成品、和商品等。

存货是企业流动资产的重要组成部分，通常占流动资产的绝大部分，它是企业在市场供需不完全平衡的现实情况下，缓和供需矛盾的重要物质条件。因此，每个企业都应该加强对存货的管理。建立健全有关存货管理的责任制度，做好存货的购销、检查、收发、领退、保管和清查工作，以保证生产经营的需要，减少积压浪费，加速资金周转，提高资金的利用率。

⒉未还帐款

未偿还的在外款项，包括：未付费用和借出资供。未尝还资金额过大，偿还时间过长也是影响的因素。借助法律，从时间和数量上来考虑建立系统的偿还制度。还要参进长时间未付款的利息。

参考资料：bbs.chinahrd.net/showtopic.aspx?topicid=33798

七：call投模式提高资金利用率是什么

call投是PE、基金术语，即认缴制。是根据基金管理人的要求随时出资，无要求的时候不用出资。这样让资金利用更灵活，减少资金闲置。

八：财务会计论文：怎样提高资金的利用率

有什么要求。

九：公司一般资金利用率为多少

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资金使用率是期货行业中较为通用的一种风险控制指标。资金使用率=持仓占用保证金/客户权益×100%；也有使用其倒数为指标来控制风险的，即客户权益/持仓占用保证金×100%。这主要是习惯不同，道理是相通的。 一般情况下，资金使用率≥100%时，期货公司会要求客户追加保证金，并保留强行平仓的权力。当资金使用率≥80%时，期货公司会将客户的净持仓方向和风险变动情况同时纳入监控范围。应特别注意的是，按照期货公司规定的保证金比例和按照交易所保证金标准所计算出的持仓占用保证金是不同的。一般情况下，按照交易所保证金标准计算的资金使用率达到100%以上时，才执行强平。 在商品期货中，一般涨跌停幅度为4%-5%，交易所保证金标准一般在5%-7%，期货公司收客户保证金标准一般在7%-12%。所以，一般交易所收取的保证金水平能承受1.4个停板的幅度，而期货公司收取的保证金水平一般能承受2个以上停板的幅度。而股指期货为了跟现货市场保持同步，涨跌停板幅度达到10%，交易所收取10%的保证金标准只能承受一个停板的幅度。根处目前的市场情况预计，期货公司收取客户的保证金标准一般在15%的水平，极限在18%左右，超出20%对投机客户就没什么吸引力了。两相比较，按交易所标准计算，商品期货能够承受的涨跌停板幅度是股指期货的1.4倍（7%/5%÷10%/10%=1.4）；按期货公司保证金标准计算，前者则是后者的1.6倍（12%/5%÷15%/10%=1.6）。若简单平均计算，商品期货承受涨跌板的能力是股指期货的1.5倍。因此，若以商品期货50%以下的资金使用率作为安全临界线，股指期货应为30%左右。 对结算会员来说，我们建议将资金使用率分为低于50%，50%-80%和大于80%三档。资金使用率低于50%时，若出现一个停板的亏损，还没有达到追加保证金的程度，理论上能承受2个停板以上的波动，其风险一般来说比较小。当资金使用率介于50%-80%时，应结合交易会员或客户净持仓占总持仓是否大于50%进行综合考虑。比如资金使用率为66.7%，净持仓占总持仓为50%时，就刚好能满足承受一个停板的亏损而不需要追加保证金的临界点。当资金使用率达到80%以上时，无论净持仓的比例是多少，都需要予以足够的重视。以上情况是假设交易所按10%收取保证金比例而言，如果交易所或结算会员提高保证金收取标准，则市场各层次进行风控的压力会有所缓和。

十：在制造和销售过程中，如何最大限度地提升资金利用率

第一点：由花钱部门和挣钱部门分别做财务支出与收入初步预算。第二点：财务部门根据其他部门提交的初算资料综合整个公司的财务情况做财务资金预算。分全年的，季度的和每个月的。第三点：财务部门严格按资金预算控制资金流量。第四点：制定成本、费用支出管理的规章制度并严格执行。第五点：制定销售回款制度并严密签定销售合同，谨慎选择客户，紧紧跟进货款回笼工作。总之，财务资金管理决不仅仅是财务部门的工作，是整个公司各个部门的综合工作。企业财务资金的有效管理的前提是建立规范的企业财务管理制度，其中企业资金运作的决策程序是基础，没有正确的资金运作决策，资金运作就不能实现其增值的目的，其次财务监督搜有效管理公司资金的条件，没有监督的资金运作是无序的资金运作，是企业财务资金管理的忌讳。1、确定企业合理的负债规模首先，企业的负债规模取决于所有者与债权人的认同程度。负债规模通常是用资产负债率指标来表示的，其计算式为：资产负债率=负债总额/资产总额×100%，资产负债率的大小与企业经营的安全程度直接相关。一般来讲，在正杠杆率的情况下，企业举债越多，利润越大，资本利润率越高。这种结构对所有者来讲是理想的，因为企业用别人的钱经营，而增加了所有者的权益，但对债权人来讲，企业的资产负债率越高，债权人承担的贷款风险就越大，因此要设法收回自己的贷款，使贷款风险降低。在这种情况下，不仅不利于企业争取贷款，而且有可能使企业资金周转出现困难，影响企业经营安全。因此负债规模是受到限制的，这要取决于所有者与债权人的认同程度。对于一般企业，普遍认为资产负债率30%为安全，40%较合适，突破50%，资金周转将出现困难，债权人也将考虑不再增加贷款。其次，还必须考虑企业的偿债能力。企业的偿债能力用偿债能力指标表示，常用的短期偿债能力指标有：①流动比率，即流动资产与流动负债的比率，该比率越高，表明企业周转资金越充裕，支付能力越强。流动比率是测定企业偿债能力的代表性指标，世界公认的标准为2∶1.②速动比率，即速动资产与流动负债的比率，一般标准为1∶1.③应收账款周转率。一般来讲，应收账款周转率越高越好，周转速度越快，说明资金流动性好，质量高，同时账损失发生的可能性小。④存货周转率。存货周转率也是以高为好，表明周转速度加快，可以提高全部流动资金的质量，降低呆滞存货的损失。同时，预计负债比率的高低还应考虑以下一些情况：①销售收入的情况。销售收入增长幅度较高的企业，其负债比例可以高些。②经济周期波动情况。一般而言，在经济衰退、萧条阶段，由于整个宏观经济不景气，多数企业应该尽可能压缩负债甚至采用“零负债”策略；而在经济复苏、繁荣阶段，企业可以适当增加负债，迅速发展。③行业竞争情况。商品流通企业因主要是为了增加存货而筹资，而存货的周转期较短、变现能力强，所以其负债水平可以相对高些；而对于那些需要大量科研费用、产品试制周期特别长的企业，如果过多地利用债务资金显然是不适当的。④产品的市场寿命周期情况，如果某种产品处于其市场寿命周期中的成长期，且预计投资收益好，应适当提高负债比率，充分利用财务杠杆效益，以尽快形成规模经济，提高企业的经济效益；反之，如果该产品处于其市场寿命周期中衰退期，销售量急剧下降，此时，无论产品的预计投资收益如何，都应减少负债，缩减生产经营规模，防止经营风险和财务风险的发生。2、确定企业适度的负债结构一是考虑借入资金的期限结构。在企业负债总额一定的情况下，究竟安排多少流动负债、多少长期负债，才能使企业负债结构合理，则需从以下几个方面来考虑：①销售状况，如果企业销售稳定增长，就可以提供稳定的现金流量，便于......余下全文>>